5 بهترین بسترها و کارگزاران معاملات سهام

به عنوان یک معامله گر و سرمایه گذار، باید همه چیز را در مورد بهترین کارگزار سهام آنلاین برای مبتدیان بدانید. این راهنما به شما کمک می کند تا بهترین حساب های کارگزاری را برای مبتدیان پیدا کنید. اگر بیشتر به تجارت فعال علاقه دارید، لطفاً برای اطلاعات بیشتر در مورد معاملات روزانه و استفاده از بهترین پلتفرم های معاملاتی، راهنمای کارگزاران معاملات روزانه را مطالعه کنید:

شفافیت: وقتی روی پیوندهای این مقاله کلیک می کنید، ممکن است خسارت دریافت کنیم.

5 بهترین کارگزار سهام آنلاین برای مبتدیان

همه کارگزاران عمده خرده فروشی آنلاین در ایالات متحده این روزها کمیسیون صفر را ارائه می دهند. شما می توانید سهام، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، مبادله وجوه قابل مبادله، یا بر اساس استراتژی سرمایه گذاری خود معامله کنید. حساب کارگزاری می تواند یک حساب نقدی یا حساب مارجین باشد. اما کدام پلتفرم معاملاتی بهترین است؟کدام حساب کارگزاری آنلاین برای مبتدیان بهترین است؟

فهرست مطالب

1. کارگزاران تعاملی: بهترین بستر معاملاتی سهام برای مبتدیان

برای بیش از 40 سال، Interactive Brokers به مشتریان خود معاملات کم هزینه را در سراسر جهان ارائه می دهد و دسترسی به 150 بازار مالی در 33 کشور را فراهم می کند. تا سال 2022، بیش از 2 میلیون مشتری در Interactive Brokers حساب داشتند. مدل قیمت‌گذاری رقابتی‌ترین مدل برای معامله‌گران خرده‌فروش است و هیچ حداقل حساب یا کارمزد عدم فعالیت وجود ندارد.

Interactive Brokers پلتفرم های مختلفی را برای رفع نیازهای مشتری ارائه می دهد، از سرمایه گذاران مبتدی تا معامله گران پیشرفته و سرمایه گذاران نهادی.

• Trader Workstation پلت فرم معاملاتی شاخص تعاملی کارگزاران و یکی از بهترین ابزارهای سرمایه گذاری برای تحقیقات سهام، اتوماسیون تجارت و معاملات فعال است. علاوه بر این، TWS API به مشتریان اجازه می دهد تا ابزارهای شخص ثالث را با پلتفرم متصل کنند.
• IBKR Mobile انواع سفارشات پیشرفته و ابزارهای قدرتمند معاملاتی را در اختیار مشتریان قرار می دهد.
• رویداد IBKR پلتفرم جدید مبتنی بر وب است. این سرمایه گذاران را قادر می سازد تا با استفاده از قراردادهای رویداد CME نظرات خود را با سؤالات "بله یا نه" معامله کنند.
• IBKR Client Portal یک برنامه ساده مبتنی بر مرورگر برای انجام معاملات، بررسی مظنه ها، مشاهده مانده حساب ها و مدیریت حساب ها است.
• IBKR GlobalTrader یک برنامه جدید و ساده است. این نقطه شروع خوبی برای سرمایه گذاران مبتدی برای دسترسی به بیش از 90 بازار سهام در سطح جهان برای تجارت سهام، ارزهای دیجیتال و گزینه ها از طریق یک دستگاه تلفن همراه است.

کارگزاران تعاملی یک انتخاب عالی برای سرمایه گذاران و معامله گران روزانه است.

معاملات کاملاً خودکار را می توان به سرعت با استفاده از ابزارهایی مانند ایده های تجاری اجرا کرد. ارسال ایده های تجاری به طور مستقیم از صفحه نمایش سهام خود به ایستگاه کاری معامله گر مانند جذابیت کار می کند. معامله گران می توانند بسته به ترجیحات شخصی خود تنظیمات را تنظیم کنند. معاملات را می توان به صورت کاملاً اتوماتیک ، نیمه اتوماتیک یا کاملاً دستی مدیریت کرد.

ایستگاه کاری معامله گر یک رابط وب نیست. در عوض ، این برنامه ای است که برای معامله گران بسیار فعال طراحی شده است. به جای تایپ در هر سفارش ، TWS را می توان با چند کلیک ماوس انجام داد.

ساختار هزینه

• IBKR Pro Tiered: سهام ایالات متحده و معاملات ETF: 0. 0005-0. 0035 دلار برای هر سهم (حداقل 1. 00 دلار)
• IBKR Pro Fixed: سهام ایالات متحده و معاملات ETF: 0. 005 دلار برای هر سهم (حداقل 1. 00 دلار)
• IBKR Lite: سهام ایالات متحده و معاملات ETF: 0. 00 دلار فقط برای ساکنان ایالات متحده
• گزینه ها: 0. 15-0. 65 دلار در هر قرارداد (حداقل 1. 00 دلار)
• معاملات آتی: 0. 25-0. 85 دلار در هر قرارداد (+هزینه های مبادله و نظارتی)
• معاملات کارگزار: معاملات کارگزار به کمک کارگزار برای سهام ، گزینه ها ، گزینه ها ، آتی و گزینه های آینده با حداقل اندازه سفارش 10،000 سهم یا 100 قرارداد در دسترس است.

خدمات مشتری: تلفن ✓ چت ✓ ایمیل

ابزارها و سیستم عامل های معاملاتی

• ibkr apis
• ایستگاه کاری معامله گر (TWS)
• IBKR موبایل
• IBKR EventTrader
• درگاه مشتری
• IBKR GlobalTrader

کارگزاران تعاملی یک انتخاب عالی برای معامله گران روز فعال ، سرمایه گذاران و معامله گران نوسان است.

نماد سهام: IBKR |کلاه بازار: 26. 8 میلیارد دلار

2. TD Ameritrade: بهترین برای سرمایه گذاران و معامله گران با حجم بالا

TD Ameritrade متعلق به بهترین کارگزار سهام آنلاین برای مبتدیان است. TD Ameritrade بیش از 40 سال در تجارت بوده و یکی از رهبران بازار در صنعت است. آنها Scottrade را در سال 2017 به دست آوردند تا موقعیت بازار خود را تقویت کنند. اکنون ، بیش از 11 میلیون مشتری حساب خود را با TD Ameritrade نگه می دارند.

TD Ameritrade از معاملات 24/5 پشتیبانی می کند. TD Ameritrade با داشتن هزینه های مسطح 0. 0 دلار و گزینه های مسطح 0. 0 دلار در هر تجارت به علاوه 0. 75 دلار در هر قرارداد ، قیمت های اجرای معاملات را ارائه می دهد. آنها کاملاً متناسب با هر سرمایه گذار و معامله گر کوتاه مدت با حجم بالا هستند. علاوه بر این ، منابع آموزشی به خوبی سازماندهی شده اند و سیستم عامل های تجاری ارائه شده از نظر عملکردی پایدار و غنی هستند.

پلتفرم اصلی تجارت رایگان TD Ameritrade Thinkorswim تقریباً برای هر سرمایه گذار خصوصی مناسب است. شما می توانید از آن به عنوان یک حساب تجارت کاغذی رایگان برای تمرین تجارت و سرمایه گذاری یا خرید و فروش واقعی استفاده کنید.

ویژگی های عالی و فرآیندهای جریان سفارش قوی ، آن را به خصوص برای سرمایه گذاران و بازرگانان فعال تر ، انتخاب خوبی می کند.

ساختار هزینه

• سهام: 0. 0 دلار
• گزینه ها: 0. 0 دلار هزینه پایه + 0. 75 دلار در هر قرارداد
• آینده: 2. 25 دلار در هر قرارداد (+هزینه های مبادله و نظارتی)
• معاملات کارگزار: 44. 99 دلار

خدمات مشتری: شعبه های محلی ✓ تلفن ✓ چت ✓ ایمیل ✓ ویژگی های ویژه: Facebook Messenger Bot ✓ مهارت Alexa

ابزارها و سیستم عامل های معاملاتی

• بستر وب
• Thinkorswim
• معمار تجارت
• سیار

بستر معاملاتی TD Ameritrade یکی از بهترین های موجود در این زمان است که حداقل حساب آن نیست. استفاده از ابزار معاملاتی آنها برای مشتریانی که یک حساب کاربری باز کرده اند کاملاً رایگان است. یکی دیگر از ویژگی های عالی ، حساب تجارت رایگان کاغذی است که در بستر معاملاتی آنها ادغام شده است. به این ترتیب ، آزمایش استراتژی های جدید معاملات و آزمایش ویژگی های پلت فرم بدون هیچ گونه ریسکی آسان است.

چارلز شواب در سال 2020 TD Ameritrade را به دست آورد و نتایج این شرکت در Financials Charles Schwab گنجانده شده است.

نماد سهام: SCHW |کلاه بازار: 138. 11b |درآمد هر سهم (TTM - 12 ماه دنباله دار): 2. 36 (09/2021)

3. چارلز شواب: بهترین برای پس انداز بازنشستگی و سرمایه گذاری بلند مدت

چارلز شواب قهرمان سنگین وزن در این مقایسه با بیش از 70 میلیارد سرمایه در بازار است. و از همه مهمتر ، برای هر سرمایه گذار بلند مدت و سرمایه گذار پس انداز بازنشستگی ، چارلز شواب تنها کارگزار آنلاین در این گزارش است که بدون هیچ گونه کمیسیون یا هزینه مشاوره ای ، سرمایه گذاری روبو را ارائه می دهد.

چارلز شواب مانند TD Ameritrade ، شعبه های محلی دارد که مشتریان می توانند در مورد امور مالی شخصی خود با کارمندان چارلز شواب صحبت کنند. چارلز شواب یکی از بهترین شرکت های سرمایه گذاری است و بیش از 40 سال است که در آن فعالیت می کند.

شواب ابزارهای تجاری با تکنولوژی بالا ، مانند StreetSmart Edge ، و همچنین طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری در سهام ، ETF ها ، صندوق های متقابل ، گزینه ها و موارد دیگر را ارائه می دهد. بنابراین چه شما یک مبتدی باشید یا یک سرمایه گذار با تجربه ، چارلز شواب یک کارگزار سهام آنلاین عالی است ، و همچنین می توانید از آن به عنوان یک حساب بانکی ، حساب بازنشستگی قلم استفاده کنید یا از مشاوره سرمایه گذاری ارائه شده توسط مشاوران حرفه ای چارلز شواب استفاده کنید.

انگیزه دیگر قیمت گذاری رقابتی در مقایسه با سایر شرکتهای کارگزاری همه جانبه مانند TD Ameritrade و E*Trade است. علاوه بر این ، STREETSMART EDGE STREETSMART EDGE با یک گردش کاری بصری ، چارلز شواب همراه است.

نمودار و استراتژی های معاملاتی پیچیده را می توان با StreetSmart Edge مدیریت کرد. رابط وب علاوه بر این مناسب برای کارهای روزانه تجاری شما است و برنامه های تلفن همراه این روزها ضروری هستند.

ساختار هزینه

• سهام: 0. 0 دلار
• گزینه ها: 0. 0 $ + 0. 65 دلار در هر قرارداد
• آینده: 2. 25 دلار در هر قرارداد (+هزینه های مبادله و نظارتی)
• معاملات کارگزار: 25 دلار

خدمات مشتری: شعب محلی ✓ تلفن ✓ چت ✓ ایمیل

ابزارها و سیستم عامل های معاملاتی

• تجارت وب
• تجارت نرم افزار StreetSmart Edge
• تجارت موبایل

چارلز شواب دارای خدمات عالی مشتری ، تعداد زیادی شعبه محلی برای مشاوره شخصی با کارشناسان امور مالی و اطلاعات رایگان برای مبتدیان در وب سایت خود است. تبلیغ فعلی آنها ، جایزه ارجاع 100 دلاری برای مشتریان جدید ، جالب است ، اما این نباید مهمترین تصمیم شما باشد.

تصویر کلی خوب است ، سرویس مشاور Robo جذاب است و پلت فرم تجارت برای معامله گران امیدوار کننده است. ساختار قیمت گذاری برای سرمایه گذاری های اساسی ، مانند سهام ، جامد است. با این حال ، برخی از وجوه بدون کمیسیون نیستند ، بنابراین اگر می خواهید در وجوه سرمایه گذاری کنید ، ابتدا قبل از باز کردن حساب سؤال کنید.

نماد سهام: SCHW |کلاه بازار: 138. 11b |درآمد هر سهم (TTM - 12 ماه دنباله دار): 2. 36 (09/2021)

4. Ally Invest: بهترین کارگزار متمرکز بر وب

تجارت اصلی آلی بانکداری آنلاین است. بررسی حساب ها ، حساب های پس انداز ، وام های خانگی ، وام ها ، سرمایه گذاری و بسیاری از محصولات و خدمات دیگر بخشی از تجارت اصلی Ally است. Ally Invest 24 ساعت شبانه روز از طریق تلفن و ایمیل پشتیبانی مشتری را ارائه می دهد.

با این حال ، بر خلاف چارلز شواب و TD Ameritrade ، Ally Invest هیچ شعبه فیزیکی ندارد که بتوانید با یک حرفه ای مشورت کنید تا در مورد سرمایه گذاری های خود صحبت کنید. با این وجود ، باید اشاره کرد که آلی جهش قابل توجهی در جهت درست برای مشتریان سرمایه گذاری خود ایجاد کرده است.

در سال 2016 ، Ally Financials با قیمت 275 میلیون دلار تجارت را به دست آورد. از آن زمان ، Ally Financial محصولات سرمایه گذاری عالی ، از جمله یک بستر معاملاتی محکم را بر اساس فناوری پیشرفته تحت عنوان "Ally Invest" ارائه داده است.

به همین دلیل است که آلی در همه جا خوب است. اکنون بیایید روی قابلیت های سرمایه گذاری تمرکز کنیم. با هزینه کارگزاری 0. 0 دلار در هر تجارت ، Ally Invest شرایطی را با چارلز شواب و TD Ameritrade قابل مقایسه دارد. از نظر هزینه هر تجارت ، Ally Invest بین کارگزاری ها ، مانند کارگزاران تعاملی و شرکت های کارگزاری آنلاین مانند TD Ameritrade و Charles Schwab حل و فصل می شود.

همانطور که در زیر مشاهده خواهید کرد ، این یک برنامه قیمت جذاب برای سرمایه گذاران فعال است که به طور مرتب تعداد زیادی سهام را معامله می کنند.

ساختار هزینه

• سهام: 0. 0 دلار
• گزینه ها: 0. 0 $ + 0. 5 دلار در هر قرارداد
• آینده: N. A.
• معاملات کارگزار: 20 دلار

خدمات مشتری: تلفن ✓ چت ✓ ایمیل

ابزارها و سیستم عامل های معاملاتی

فقط یک برنامه وب ، اما با نمودارهای جریان ، یک ماشین حساب سود/ضرر و احتمال ، لیست های مراقبتی ، داده های بازار و زنجیره های گزینه (جالب برای معامله گران گزینه ها)

آلی کمی از همه چیز دارد اما در یک سبک سرمایه گذاری مالی تخصصی نیست. Ally Invest ابزارهای نرم افزاری تجاری با فناوری بالا مانند TD Ameritrade ، کارگزاران تعاملی و چارلز شواب را ارائه نمی دهد ، اما آنها برای معامله گران فعال نرخ تجارت رقابتی دارند. به طور کلی ، آلی بیشتر برای افرادی است که به دنبال مدیریت تمام وسایل مالی خود تحت یک حساب با هزینه های پایین هستند.

نماد سهام: متحد |کلاه بازار: 18. 59b |درآمد هر سهم (TTM - 12 ماه دنباله دار): 7. 60 (09/2021)

5. مریل لبه: بهترین برای بانکداری و سرمایه گذاری

مریل Edge مخفف تجارت و سرمایه گذاری آنلاین عالی است و این یکی از بهترین کارگزاران آنلاین برای سرمایه گذاران آغازین است. مریل یک شرکت بانک مرکزی آمریکا است و تجارت خود را هدایت می کند با 0 دلار نامحدود سهام آنلاین ، ETF و کمیسیون های تجاری گزینه ها. همچنین حداقل مانده حساب وجود ندارد. با کمیسیون صفر ، بیشتر کارگزاری های خرده فروشی امروز پیشنهادات مشابهی دارند. در مریل ، شما از تجارت رایگان سهام نیز لذت می برید. برای معاملات گزینه ها ، هیچ کمیسیون جز 0. 65 دلار هزینه در هر قرارداد وجود ندارد.

ساختار هزینه

• سهام: 0. 0 دلار
• گزینه ها: 0. 0 دلار هزینه پایه + 0. 65 دلار در هر قرارداد
• آینده: N. A.
• معاملات کارگزار: 29. 95 دلار

خدمات مشتری: شعب محلی از طریق بانک مرکزی آمریکا ✓ تلفن ✓ چت ✓ ایمیل

ابزارها و سیستم عامل های معاملاتی

• بستر معاملاتی مبتنی بر وب
• Merrill Edge Marketpro
• سرمایه گذاری موبایل

Merrill Edge یک کارگزار قابل اعتماد برای مبتدیان با تمرکز بر سرمایه گذاری طولانی مدت است. معامله گران روز استفاده از یک کارگزاری روز تجارت را در نظر می گیرند.

جدول مقایسه کارگزاری

بهترین کارگزار سهام آنلاین برای مبتدیان خلاصه

این مقایسه دقیق کارگزار سهام آنلاین به وضوح نشان می دهد که هیچ راه حل کاملی برای همه چیز وجود ندارد. کارگزاران آنلاین که قبلاً ذکر شد ، مزایا و معایب خود را دارند. بنابراین ، این سؤال ، "چه کارگزار آنلاین بهترین است؟"فقط بسته به تأکید و الزامات شما فقط می توان پاسخ داد.

حرفهای معاملاتی روز فنی احتمالاً با کارگزاران تعاملی همراه خواهد بود. API آنها بسیار عالی است ، نرخ ها در پایین هستند و اعدام های تجاری رعد و برق است. علاوه بر این ، به عنوان یک معامله گر فعال ، می توانید هر سال هزاران دلار را بر اساس هزینه های کم کارگزاران تعاملی پس انداز کنید.

اتصال ایده های تجاری و کارگزاران تعاملی برای اعدام های خودکار تجارت آسان است. با این حال ، بسته به فعالیت های معاملاتی ، هزینه های اضافی برای این سیستم عامل و فیدهای داده مبادله می توانند اعمال شوند. علاوه بر این ، SEC می خواهد با یک قانون معاملاتی روزانه از مردم محافظت کند ، از این طریق لازم است حداقل 25000 دلار در حساب معاملاتی به تجارت روزانه داشته باشد.

سرمایه گذاران به دنبال راهی برای داشتن همه چیز برای همه چیز هستند ، از وسایل مالی شخصی گرفته تا تجارت و سرمایه گذاری سوداگرانه ، ممکن است سرمایه گذاری متحد را در نظر بگیرند. متأسفانه ، بستر معاملاتی از Ally Invest به اندازه کارگزاران تعاملی ، چارلز شواب و TD Ameritrade خوب نیست. با این وجود ، این فناوری جامد است و همه چیز را می توان از یک رابط وب اداره کرد.

سرمایه گذاران سنتی که مایل به برقراری ارتباط چهره به چهره با یک شخص واقعی هستند ممکن است TD Ameritrade و Charles Schwab را در نظر بگیرند. هر دو دارای شعب محلی بسیاری و همچنین ابزارهای تجاری عالی و فرصت های سرمایه گذاری هستند.

TD Ameritrade و Charles Schwab همچنین بالاترین سرمایه گذاری در 5 شرکت کارگزاری آنلاین را که ما پوشش داده ایم ، دارند. قیمت در هر تجارت کمی بیشتر است ، اما آنها سیستم عامل های تجاری به خوبی بدون هزینه اضافی را ارائه می دهند.

امیدوارم این بهترین راهنمای کارگزاران سهام آنلاین شفافیت مورد نظر خود را در اختیار شما قرار دهد. با این حال ، لطفاً قبل از تصمیم گیری ، حتماً در وب سایت شرکت مورد نظر خود تحقیقات بیشتری انجام دهید.

بهترین کارگزار سهام آنلاین برای مبتدیان: جنبه های کلیدی

کل هزینه ها و حفاظت از دارایی

هدف شما هنگام باز کردن حساب کارگزاری با بهترین کارگزار سهام آنلاین چیست؟من فکر می کنم شما همان هدف را دارید. شما می خواهید برای افزایش ارزش خالص خود تجارت کنید و سرمایه گذاری کنید. در ابتدا ، تجارت و سرمایه گذاری به معنای خرج کردن پول است. حتی اگر سهام خود را با همان قیمت خریداری و بفروشید ، ضرر می کنید.

شما باید کارگزار آنلاین خود را برای خدمات وی پرداخت کنید. اگر شما خریدار هستید ، او شما را با فروشنده و برعکس متصل می کند. برای این سرویس ، کارگزار آنلاین هزینه خدمات را به شما پرداخت می کند. همانطور که در این مقاله مشاهده خواهید کرد ، تفاوت می تواند بسیار زیاد باشد و کل هزینه ها بیش از 100 ٪ متفاوت است.

یک نکته احتیاط، هرگز با کارگزاری که وضعیت مالی بدی دارد، حساب کارگزاری باز نکنید. مطمئن شوید که پول شما در صورت ورشکستگی کارگزار شما محافظت می شود. باز هم، حساب‌های تفکیک‌شده از شما محافظت بهتری نسبت به حساب‌های غیر تفکیک می‌کنند.

همچنین، مطمئن شوید که یک مرجع قابل اعتماد کارگزار آنلاینی را که انتخاب می‌کنید تنظیم می‌کند. هرچه پول بیشتری به حساب کارگزاری خود منتقل کنید، محافظت بهتری باید داشته باشید.

خدمات مشتری

همه ما بازی را می شناسیم. وقتی کسی بخواهد چیزی را به ما بفروشد همه چیز عالی است. ما می توانیم در عرض چند ثانیه به مرکز پشتیبانی "مشتریان جدید" برسیم و همه سوالات ما در کمترین زمان پاسخ داده می شود. اما، برای قرار گرفتن آن در لیست بهترین کارگزار سهام آنلاین برای مبتدیان، به موارد بیشتری نیاز دارد.

در حالی که پشتیبانی فروش خوب باعث آرامش می شود، مهم ترین عامل خدمات به مشتری است. هنگامی که مشتری یک شرکت کارگزاری آنلاین شدید، به پشتیبانی عالی نیاز دارید.

در صورت بروز مشکل در اجرای سفارش، عدم دسترسی به کسی در شرکت کارگزاری می تواند هزاران دلار برای شما هزینه داشته باشد. به همین دلیل ضروری است که هنگام انتخاب کارگزار خود بر روی کانال های پشتیبانی موجود تمرکز کنید.

پلت فرم معاملاتی آنلاین کارگزار

هزینه‌های کارگزاری می‌تواند پایین‌تر باشد و پشتیبانی مشتری می‌تواند بهترین در جهان باشد، اما اگر یک پلت فرم معاملاتی آنلاین کارگزاری را انتخاب کنید که با نیازهای شما سازگار نیست، انتخاب اشتباهی انجام داده‌اید.

اگر یک معامله گر روزانه هستید که از یک پلت فرم معاملاتی آنلاین کارگزار سهام استفاده می کنید که در آن باید تمام معاملات خود را به صورت دستی وارد کنید و پنج دقیقه برای پر کردن هر فرم صرف کنید، هرگز پولی نخواهید داشت. هرگز!

و اگر قصد دارید درازمدت سرمایه گذاری کنید، یک کارگزار سهام آنلاین با یک API عالی، پشتیبانی معاملات خودکار و سایر ویژگی های جالب با هزینه ماهانه انتخاب کنید، در این صورت پول را نیز از پنجره بیرون می اندازید. پلتفرم معاملاتی شما باید به شما امکان دهد تا ابزارهای مالی مورد نظر خود را معامله کنید:

• سهام،
• گزینه ها،
• وجوه قابل معامله،
• فارکس،
• ارزهای رمزنگاری شده

درباره نویسنده: الکساندر بنیانگذار daytradingz. com است و 20 سال تجربه در بازارهای مالی دارد. او قصد دارد تجارت و سرمایه گذاری را برای همه آسان کند و در Benzinga، Business Insider و GOBankingRates نقل قول شده است.