درک مبادلات متقابل ارز

مبادله نرخ بهره بین ارزی (که گاهی اوقات مبادله دو ارزی نامیده می شود یا به سادگی مبادله ارزی نامیده می شود) به قرارداد مبادله ارزی بین حداقل دو طرف اشاره دارد.

این یک مشتق نرخ بهره خطی و یکی از مایع ترین است زیرا می تواند همزمان ارزهای زیادی را در بر بگیرد. این مبادلات می تواند با توافق در حالی که نرخ بهره ارز به خصوص در زمان بحران مالی بسیار پایین است به نفع شرکت ها باشد. دولت ها همچنین از این مبادلات برای حمایت از ثبات مالی استفاده کرده اند.

برنامه های کاربردی برای معاوضه متقابل ارز صنایع و کشورها را شامل می شود. بیایید در مورد پیامدهای ورود به این نوع توافق صحبت کنیم.

مبادله متقابل ارز است?

مبادله ارز نوعی محصول بدون نسخه (فرابورس) در بازار ارز است. سرمایه گذاران می توانند ارزهای مختلف را در یک بستر معاملاتی فارکس مبادله کنند. زیرا تجارت در یک صرافی متمرکز اتفاق نمی افتد, می تواند در هر نقطه از توافق سفارشی شود. این بدان معناست که معامله گران می توانند یک تاریخ قبلا ثابت یا مشخص شده را معکوس کنند و پرداخت ها را به تاخیر بیندازند یا مقدار هر ارز را بسته به شرایط اقتصادی کشور تغییر دهند.

مبادله ارزی بین دو طرف زمانی اتفاق می افتد که موافقت کنند پرداخت های اصلی و سود را با ارز دیگری مبادله کنند. این یک مشتق نرخ بهره است که به این معنی است که ارزش بازار بر اساس دارایی های با بهره است.

نرخ بهره می تواند متغیر, ثابت, و یا هر دو, ساخت توافق بسیار قابل تنظیم. این مبادلات در فواصل زمانی مشخص برای طول قرارداد تنظیم می شوند. مبادله متقابل ارز می تواند برای استفاده از نرخ ارز پایین در مقدار تعیین شده استفاده شود و لازم نیست که در ترازنامه شرکت منعکس شود.

چگونه کار می کند مبادله متقابل ارز?

بیایید به یک مثال مبادله متقابل ارز بین همتایان امریکایی و ژاپنی که جفت فارکس مربوطه دلار /P است نگاه کنیم.

فرض کنید حزب ژاپن امیدوار است 100 میلیون دلار وام بگیرد و بتواند 50 میلیون دلار به طرف مقابل امریکا وام دهد. بنابراین نرخ ارز J برای این قرارداد 2 دلار به ازای هر J است و به نرخ پیشنهادی بین بانکی لندن (لیبور) نمایه می شود.

حزب امریکا تمام پرداخت های بهره را به صورت سه ماهه در J به حزب ژاپن به اضافه قیمت مبادله پایه پرداخت خواهد کرد. حزب ژاپن نیز به نوبه خود به طرف مقابل امریکایی خود با نرخ بهره لیبور دلار پرداخت خواهد کرد. هر دو طرف می توانند با حفظ نرخ بهره ثابت موافقت کنند یا اجازه دهند بر اساس وضعیت اقتصادی کشورهای داخلی تغییر کنند.

در پایان قرارداد کل بدهی ژاپن به مبلغ 100 میلیون دلار به طرف مقابل بازپرداخت می شود و 50 میلیون دلار در عوض دریافت می کنند.

مبادله ارز متقابل و مصون سازی

اگرچه توافقنامه مبادله ارزی به خودی خود پرچین نیست اما می تواند به عنوان یک استراتژی مصون سازی ارزی در بازار فارکس مورد استفاده قرار گیرد. اکثر شرکت هایی که تجارت در مقیاس بین المللی ممکن است تجربه برخی از سطح خطر ارز به خصوص اگر تغییر نرخ ارز قبل از ارز خارجی به ارز مورد نظر تبدیل می شود.

در دوره سیاسی یا اقتصادی فرار نرخ ارز تا حد زیادی نوسان می تواند و حتی کاهش ارزش خود را. ورود به مبادله متقابل ارز در این زمان می تواند یک حرکت قوی باشد.

مبادله ارز دوگانه و مبادله نرخ بهره

دو طرف مبادله ای را وارد می کنند که توافق نامه های مشتق شده شامل تبادل جریان های نقدی است. اینجاست که شباهت های بین نرخ بهره و مبادله ارزی به پایان می رسد. در حالی که معاوضه متقابل ارز یک قرارداد ارز خارجی, جریان نقدی رد و بدل از یک ارز به دیگر. مبادله نرخ بهره فقط با یک ارز کار می کند و جریان نقدی از دو نرخ بهره متفاوت حاصل می شود.

انواع مبادله ارز متقابل

دو نوع اصلی مبادله ارز خارجی وجود دارد:

• مبادله ارز ثابت برای ثابت: طرفین درگیر ارزهای مبادله با یکدیگر را با نرخ بهره ثابت و به طور خاص بر مبلغ اصلی مبادله می کنند. این یک گزینه عالی برای استفاده از شرایطی است که نرخ بهره در ارز دیگر ارزان تر است.
• مبادلات ثابت برای شناور: یکی از طرفین جریان نقدی بهره (نه اصلی) وام با نرخ ثابت را با وام با نرخ شناور طرف مقابل مبادله می کند. مبادله هزینه بهره را کاهش می دهد اگر نرخ شناور پایین تر از نرخ ثابت فعلی باشد.

مزایا و خطرات مبادله متقابل ارز

جوانب مثبت

منفی

سود حاصل از معاملات : امکان وام گرفتن با نرخ کمتری در مقایسه با نرخ خارجی موجود.

خطر پیش فرض طرف مقابل : اگر طرف مقابل قادر به پاسخگویی به پرداخت های خود نباشد, طرف اصلی پول پرداخت وام را ندارد.

اجتناب از قرار گرفتن در معرض ارز خارجی : قرض گرفتن یک ارز داخلی و استفاده از این برای تبادل جریان نقدی در نرخ نقطه (نرخ ارز فعلی) برای کاهش خطر.

اعتبار فشرده: همه طرفین توافق نامه برای جلوگیری از پرداخت دیرهنگام باید نمرات اعتباری بالایی داشته باشند.

چگونه معاوضه فارکس از معاوضه متقابل ارز متفاوت?

معاوضه فارکس, فارکس رو به جلو, و معاملات متقابل ارز برخی از شباهت بلکه تفاوت های خودنمایی میکند که اجازه می دهد هر یک از روش به در موقعیت های مختلف مالی مفید باشد.

بیایید با مبادله مبنای ارز متقابل شروع کنیم. اینها مشتقات ارزی هستند که عمدتا بر پرداخت سود متمرکز هستند. مبادله فارکس یا فارکس بین دو طرف مبادله نمی شود و مبلغ اصلی مبادله شده در شروع و پایان توافق معمولا ارزش متفاوتی است.

مبادلات بین ارزی معمولا یک توافق طولانی دارند که گاهی اوقات بیش از دهه ها پرداخت می شود. مبادلات فارکس را می توان به مدت یک روز معامله کرد که باعث می شود گزینه ای عالی برای سرمایه گذاری کوتاه مدت باشد. عیب کلی مبادلات فارکس این است که نمی توانند برای مقابله با خطرات نرخ بهره استفاده شوند.

توافقنامه دو ارزی مشابه قرارداد رو به جلو است زیرا دومی نیز نوعی محصول مشتق شده است. این یک قرارداد یا قرارداد بین خریدار و فروشنده برای تجارت بعدی با قیمت خاص است.

با این حال, با ریسک نرخ بهره مانند مبادله ارز متقابل مقابله نمی کند. از فوروارد فارکس فقط می توان برای محافظت از بازپرداخت اصلی وام و خطر تغییر نرخ ارز استفاده کرد. این بدان معناست که همه جنبه های ریسک ارز را پوشش نمی دهد و باعث جذابیت بیشتر ارز برای سرمایه گذاران می شود.

معاوضه متقابل ارز مورد استفاده برای چیست?

خرید بدهی ارزان تر

یک شرکت می تواند ارزی را با بهترین نرخ فعلی موجود دریافت کرده و با وام موازی یا پشت به پشت به ارز مورد نظر مبادله کند.

جلوگیری از نوسانات نرخ ارز خارجی

موسسات می توانند از قرار گرفتن در معرض نوسانات بزرگ قیمت ارز جلوگیری کنند که معمولا بر سود/هزینه های کسب و کارهایی که در معرض بازارهای خارجی قرار دارند تاثیر می گذارد.

دفاع در برابر بحران مالی

مبادلات بین ارزی می تواند با اجازه دادن به سایر کشورها برای قرض گرفتن ارز خود جریان جدیدی را در اختیار کشورها قرار دهد. این روش به ویژه زمانی می تواند مفید باشد که کشور در وضعیت بحران نقدینگی قرار داشته باشد و به وامی نیاز داشته باشد که بتواند با پرداخت سود بازپرداخت شود تا زمانی که اقتصادش تثبیت شود.

چگونه معاوضه متقابل ارز به ارزش?

ارزش مبادلات متقابل ارز ممکن است دشوار باشد. قوانین تجارت سنتی فرض می کنند که هزینه بودجه ارز و نرخ شناور برابر هستند. این امر باعث گسترش صفر ارز می شود. با این حال, هر ارز دارای هزینه های بودجه های مختلف از سرمایه گذاران سطوح مختلف دسترسی به این ارزهای مختلف بین المللی.

سرمایه گذاران با انتخاب یک ارز به عنوان ارز مالی و انتخاب منحنی در این ارز به عنوان منحنی تخفیف راهی برای حل این مشکل پیدا کرده اند. سود بعدی با توجه به نرخ بهره فعلی بازار تخفیف می یابد.

سپس کل جریان های نقدی ارز خارجی قبل از تخفیف به ارز بودجه با قیمت نقدی خود مبادله می شود. مبادله ارز متقابل در مقایسه با سایر مشتقات نرخ بهره منحصر به فرد است زیرا همیشه مبادله ارزش اسمی یا مبلغ تصوری دارند.

نتیجه گیری

مبادله مبنای متقابل ارز برای محافظت موثر از ریسک ارز در بازار فارکس مفید است. ممکن است بهترین گزینه برای یک معامله گر روزانه کوتاه مدت یا حرفه ای نباشد که به طور کلی مبادله ساده تر فارکس را ترجیح می دهد اما جای خود را دارد. شرکت های بزرگ و سرمایه گذاران نهادی که اغلب ارز خارجی را در سطح بین المللی تجارت می کنند ممکن است به این روش علاقه مند باشند.

همانطور که با هر روش مالی جدید, معاوضه متقابل ارز با خطرات. با این حال, معامله گران بازار فارکس علاقه مند به تمرین روش بدون به خطر انداختن بخت و اقبال خود می توانید این کار را در لیبرتکس انجام. پس از ایجاد یک حساب کاربری وجود دارد, شما می توانید شروع به تمرین تجارت بر روی پلت فرم.

تجارت نسخه ی نمایشی در لیبرتکس شرایط تجارت زنده را تقلید می کند. تفاوت اصلی این است که شما می توانید اعتبار مجازی به جای واریز وجوه خود استفاده کنید. حساب منقضی نمی شود و به شما امکان می دهد هر زمان که نیاز دارید استفاده کنید. این یک ابزار عالی برای یادگیری مهارت های تجاری جدید قبل از استفاده در یک حساب واقعی است.

مبادله متقابل ارز است?

مبادله ارز متقابل مبادله مالی بین دو طرف است. هر یک از طرفین پرداخت سود را با مبلغ اصلی ارزش برابر به صورت دوره ای در طول مبادله مبادله می کند. برای قفل کردن در نرخ ارز پایین می توان از مبادله ارز متقابل استفاده کرد.

است مبادله متقابل ارز پرچین?

مبادله ارز متقابل با پرچین متفاوت است. مبادله و پرچین هر دو قوانین اولیه موافقت یک طرف با قرارداد با قیمت ثابت را دارند (امیدوارم کمتر از نرخ معمول بازار باشد). با این حال معاوضه ها امیدوارند که قیمت بازار کالا در طول مدت توافق افزایش یابد.

چه تفاوتی بین مبادله فارکس و مبادله متقابل ارز است?

مبادله ارز متقابل بر مبادله پرداخت سود وام برای مدت زمان توافق بلند مدت متمرکز است. مبادله فارکس منافع بین طرفین را مبادله نمی کند. این نیز یک قرارداد کوتاه مدت, گاهی اوقات به عنوان کمی به عنوان یک روز.

است مبادله متقابل ارز مبادله نرخ بهره?

در حالی که معاوضه متقابل ارز در جریان های نقدی از دو ارز مختلف بستگی دارد, معاوضه نرخ بهره جریان های نقدی ارز از دو نرخ بهره مختلف. بنابراین مبادله نرخ بهره شامل مبادله پرداخت سود است. این معمولا مبادله ای بین مقادیر از پیش تعیین شده با نرخ ثابت و شناور است.

چگونه می توانم شما ارزش مبادله متقابل ارز?

این می تواند سخت به ارزش با ارز متفاوت نرخ شناور و هزینه های بودجه. هر یک از این اقدامات بستگی به دسترسی سرمایه گذاران به کشورهای مختلف, شرایط اقتصادی کنونی, و خیلی بیشتر. برای حل این مشکلات سرمایه گذاران می توانند یک ارز را به عنوان ارز مالی انتخاب کنند و منحنی خود را به عنوان منحنی تخفیف انتخاب کنند.