نمای سرمایه گذاری

جیمز چن ، CMT یک معامله گر متخصص ، مشاور سرمایه گذاری و استراتژیست بازار جهانی است. وی تألیف کتابهای مربوط به تجزیه و تحلیل فنی و معاملات ارزی که توسط جان ویلی و پسران منتشر شده است و به عنوان یک متخصص مهمان در CNBC ، Bloombergtv ، Forbes و رویترز در میان سایر رسانه های مالی فعالیت کرده است.

دکتر جفردا آر. براون یک مشاور مالی ، مربی معتبر آموزش مالی و محقق است که بیش از یک حرفه بیش از دو دهه به هزاران مشتری کمک کرده است. او مدیرعامل شرکت های مالی Xaris و تسهیل کننده دوره برای دانشگاه کرنل است.

آریل شجاعت یک ویراستار ، محقق و چکنده با تجربه است. او برای چندین نشریه پیشرو در امور مالی از جمله Motley Fool و گذرنامه به وال استریت ، کارهای ویرایش و بررسی واقعیت را انجام داده است.

دیدگاه سرمایه گذاری چیست؟

نمای سرمایه گذاری چگونگی درک یک فرد یا بنگاه بازار را به همراه فرآیندهای تصمیم گیری اساسی که منجر به سرمایه گذاری می شود ، می پردازد. غالباً دیدگاه سرمایه گذاری فرد به همراه منابع موجود و مشخصات ریسک ، محیط بازار خارجی را در نظر می گیرد. یک دیدگاه سرمایه گذاری یک سرمایه گذاری یا پروژه را بررسی می کند تا مشخص کند آیا یک تجارت جذاب در معرض خطر وجود دارد یا خیر.

غذای اصلی

• یک دیدگاه سرمایه گذاری چشم انداز بازار سرمایه گذار و نحوه درک آنها در مقابل مزایای یک سرمایه گذاری بالقوه را توصیف می کند.
• دیدگاه سرمایه گذاری شخص در مورد عوامل اقتصادی کلان ، اصول اساسی سرمایه گذاری خاص و مشخصات ریسک و وجوه و وجوه خود سرمایه گذار برای سرمایه گذاری متفاوت خواهد بود.
• داشتن یک دیدگاه شفاف سرمایه گذاری می تواند انتخاب سرمایه گذاری را آسانتر و مؤثرتر کند.

درک دیدگاه های سرمایه گذاری

دیدگاه سرمایه گذاری بهترین راه برای اطمینان از بهترین تصمیمات برای خانواده یا تجارت خود است. برخی از سرمایه گذاران ممکن است به دنبال "ارزش" باشند که آنها را با نگاه به نسبت قیمت های یک شرکت (P/E) در مقایسه با هنجار صنعت تعیین می کنند ، در حالی که برخی دیگر ممکن است به دنبال یک سهام قابل اعتماد و سود سهام باشند. البته ، با افزایش سن و یا تجربه تغییرات مادی دیگر در زندگی ، دیدگاه سرمایه گذاری آنها اغلب تغییر می کند.

داشتن یک دیدگاه سرمایه گذاری محکم و واضح می تواند با تمرکز تلاش های خود بر روی سرمایه گذاری هایی که می دانند و درک می کنند ، به سرمایه گذاران کمک کند. در اصل ، یک دیدگاه سرمایه گذاری محکم شامل ایده های کلی ، مانند پتانسیل سود و تحمل ریسک و همچنین موارد خاص تر مانند صنایع ترجیحی و بخش های اقتصادی خواهد بود.

چگونه یک نمای سرمایه گذاری کار می کند

دیدگاه سرمایه گذاری شخص از وضعیت به وضعیت دیگر متفاوت است اما همیشه هدف سرمایه گذاری را به عنوان پایه و اساس تجزیه و تحلیل آن نگه می دارد. هدف سرمایه گذاری هدف اصلی سرمایه گذاری است و این هدف به عوامل زیادی بستگی دارد. متداول ترین اهداف سرمایه گذاری مالی ایمنی ، درآمد و رشد است. این اهداف اغلب متقابلاً منحصر به فرد هستند ، بنابراین سرمایه گذار باید یک هدف را برای استفاده در شکل گیری دیدگاه سرمایه گذاری خود انتخاب کند.

تصمیمات تجاری ممکن است دلایل مختلفی برای ساخت یک برند یا کاهش ورودی های بالقوه به صنعت داشته باشد. با این حال ، هنگامی که یک دیدگاه سرمایه گذاری گرفته می شود ، نگاهی ساختاری به رابطه هزینه بازگشت خواهد داشت.

دیدگاه های مختلف سرمایه گذاری

اگر ایمنی عامل اصلی در دیدگاه سرمایه گذاری شماست ، ممکن است بخواهید سرمایه گذاری های محافظه کارانه را انجام دهید. این سرمایه گذاری های محافظه کارانه شامل اوراق بهادار صادر شده توسط دولت در سیستم های اقتصادی پایدار ، اوراق بهادار شرکت های صادر شده توسط شرکت های بزرگ و پایدار ، صورتحساب خزانه داری دولت (T-Bills) ، گواهی سپرده های سپرده (CD) یا اوراق قرضه شهری و دولتی با درآمد ثابت است. ایمن ترین سرمایه گذاری ها معمولاً کمترین نرخ بازده درآمد یا عملکرد را دارند.

اگر در عوض دیدگاه بالا و پرخطر ، دیدگاه شما باشد ، شرط بندی در مورد سهام رشد و بدون درآمد فعلی ، اما پتانسیل زیادی می تواند استراتژی شما باشد. شرط های اهرمی با قراردادهای مشتقات همچنین ممکن است دیدگاه سوداگرانه تری از سرمایه گذاری داشته باشد.

ملاحظات ویژه

نمای سرمایه گذاری نزولی به طور معمول با چشم انداز منفی بازار همراه است و خرس ها شرط بندی می کنند که بازار سقوط خواهد کرد. از آنجا که آنها نسبت به جهت بازار بدبین هستند ، خرس ها از تکنیک های مختلفی استفاده می کنند که برخلاف استراتژی های سنتی سرمایه گذاری ، سود هنگام سقوط بازار و از دست دادن پول در هنگام افزایش.

رایج ترین این تکنیک ها به عنوان فروش کوتاه شناخته می شود. این استراتژی نشانگر معکوس ذهنیت سنتی خرید و فروش سنتی سرمایه گذاری است. فروشندگان کوتاه خرید کم و فروش بالایی را خریداری می کنند ، اما به ترتیب معکوس ، اولین فروش و خرید بعداً یک بار - آنها امیدوارند - قیمت کاهش یافته است.

در عوض ، یک دیدگاه صعودی نشانگر چشم انداز خوش بینانه است ، با انتظار افزایش قیمت. سرمایه گذارانی که یک رویکرد گاو را با این فرض که می توانند بعداً با قیمت بالاتر آنها را بفروشند ، اوراق بهادار خریداری می کنند. گاوها سرمایه گذاران خوش بینانه ای هستند که در تلاشند از حرکت صعودی سهام سود ببرند و استراتژی های خاصی برای آن نظریه مناسب هستند.