تعیین اهداف سرمایه گذاری که به موفقیت نمونه کارها شما کمک می کند

چرا سرمایه گذاری می کنید؟اهداف سرمایه گذاری شخصی است ، اما مهم نیست که شما سعی در دستیابی به آن دارید ، بسیار مهم است که یک نگاه عینی را به جلو بیندازید. دستیابی به اهداف در هنگام عدم پیش بینی بسیار سخت تر است ، بنابراین اکنون زمان آن است که اهداف مالی خود را تدوین کنید.

اهداف سرمایه گذاری چیست؟

آنها اشکال مختلفی می گیرند ، اما باید نسبت به مفاهیم عمومی خاص تر باشند. به عنوان مثال ، حتی اگر می خواستید سرمایه گذاری شما در سهام برای ایجاد سود حاصل شود ، از پرداختن به سؤالات خاص تر ، مانند میزان بازگشت شما می خواهید ببینید و چه مدت می خواهید آن را حفظ کنید. اهداف مهم دیگر برای سرمایه گذاری ممکن است شامل شود

• درآمدی که می توانید از آن استفاده کنید تا سبک زندگی خود را به شما کمک کند ،
• حفظ سرمایه ، یا تصمیم گیری های ایمن که ارزش خالص شما را حفظ می کند ،
• حفظ نقدینگی ، یا اطمینان از اینکه همیشه می توانید پول خود را به اطراف منتقل کنید و به آن دسترسی داشته باشید ،
• دستیابی به آلفا ، یا افزایش میزان بازگشت فعال سرمایه گذاری یا نمونه کارها در مقایسه با یک معیار استاندارد ، مانند شاخص بازار ، تولید می کند
• به حداقل رساندن هزینه یا میزان پولی که برای خرید در فرصت های سرمایه گذاری باید خرج کنید ، و
• گمانه زنی ، یا سود سریع برای ایجاد ثروت بدون اینکه بیش از حد نگران ضرر و زیان باشد.

در حالی که رسیدن به اهداف گسترده وسوسه انگیز است ، ویژگی مزایای آن را دارد. به جای اینکه فقط به خود بگویید که می خواهید به ثبات مالی برسید یا فرزندان خود را از طریق کالج قرار دهید ، این اهداف را به اصطلاحات مبتنی بر شماره ترجمه کنید تا دیدگاه واقع بینانه تری داشته باشید.

چرا با اهداف سرمایه گذاری زحمت می کشید؟

براساس بررسی سه ساله فدرال از منابع مالی مصرف کننده ، درآمد خانوار از سال 2013 تا 2016 افزایش یافته است. در پایان آن دوره ، حدود 51 درصد از خانواده ها سهام خود را نگه داشته اند که این نشان می دهد که تعداد بیشتری از مردم پول خود را سرمایه گذاری می کنند.

این که آیا شما جزء جدیدترین موج شرکت کنندگان در بازار هستید یا یک جانباز در برنامه ریزی اهداف مالی ، تعیین اهداف سرمایه گذاری به همان اندازه مهم است که اهداف پس انداز را تعیین کنید. پول خود را مدیریت نمی کند ، بنابراین ساخت سیستمی که نمونه کارها شما را در مسیر نگه می دارد بسیار مهم است و به شما امکان می دهد هر زمان که دوست دارید بررسی کنید.

تعیین اهداف و اهداف سرمایه گذاری خود

چگونه می توانید اهداف سرمایه گذاری متناسب با نیازهای خود را انتخاب کنید؟شروع به کار ساده تر است وقتی خود را در قاب مناسب ذهن قرار می دهید. به عبارت دیگر ، شما باید نسبت به عوامل مالی حاکم بر زندگی شما پیشرو تر باشید.

تعیین اهداف برای سرمایه گذاری

اهداف بزرگ مانند بازنشستگی می تواند بسیار زیاد باشد. با شکل گیری اهداف سرمایه گذاری خود در بخش ها ، همه چیز را کمتر از موانع خود قرار دهید:

• اهداف سرمایه گذاری کوتاه مدت را بر اساس عادات فعلی مصرف کننده خود انتخاب کنید. به عنوان مثال ، شما ممکن است بخواهید مبلمان قدیمی خود را ارتقا دهید ، یک خانه را بهسازی کنید یا به تدریج برخی از درآمد را به سمت پیش پرداخت وسیله نقلیه منحرف کنید.
• اهداف بلند مدت را برای سرمایه گذاری با چشم به آینده ایده آل خود انتخاب کنید. این جایی است که شما در مورد پس انداز برای تأمین بودجه بازنشستگی راحت ، صندوق کالج فرزندانتان یا خرید خانه جدید فکر می کنید.

نگران نباشید اگر در ابتدا اهداف نمونه کارها سرمایه گذاری شما متناقض به نظر می رسد. برنامه ریزی مالی مؤثر به طور معمول شامل استراتژی های متنوع نمونه کارها است که به شما امکان می دهد به چندین هدف برسید. به عبارت دیگر ، همه سهام ، اوراق قرضه ، برنامه بازنشستگی یا صندوق متقابل که شما در آن خریداری می کنید ، نیاز به انجام دقیقاً همان کار دارند.

اهداف سرمایه گذاری چیست؟

کارشناسان برنامه ریزی مالی هنگام صحبت در مورد تعیین اهداف سرمایه گذاری چیست؟بیشترین اهداف سرمایه گذاری را از نظر نیازهای مالی و معیارهای مشخص تعریف می کنند.

کارگزاران و مشاوران روبو به طور یکسان اقدامات نمونه کارها ، مشاوره های تجاری و نکات داغ خود را در مورد تأثیراتی که برنامه های سرمایه گذاری خاص احتمالاً در خط پایین شما خواهد داشت ، پایه گذاری می کنند. این که آیا آنها در حال انتخاب انواع دارایی هستند تا نمونه کارها را به صورت فله خود جمع کنند یا فقط سعی در رشد پول شما در برابر تورم داشته باشند ، کارشناسان اهداف را به عنوان مقادیر عددی بیان می کنند که می توانند به راحتی بتوانند:

انتخاب اهداف برای سرمایه گذاری

انتخاب اهداف مناسب برای سرمایه گذاری می تواند هنگام شروع کار بسیار زیاد باشد. اگرچه هر سرمایه گذار سزاوار ابزار و آزادی برای پیروی از مسیر خود است ، اما هیچ مشکلی در یادگیری به عنوان مثال وجود ندارد. در اینجا برخی از اهداف سرمایه گذاری مشترک بر اساس سن آورده شده است:

اهداف سرمایه گذاری در دهه 20 شما

این زمان برای شروع صرفه جویی در غیر منتظره است ، بنابراین یک صندوق اضطراری ایجاد کنید. شما همچنین باید سعی کنید بدهی های خود را از بین ببرید یا از بین ببرید زیرا آنها از درآمد شما می توانید سرمایه گذاری کنید. این تشویق می شود که اکنون در حالی که کمتر از دست می دهید پرخاشگر باشید.

اهداف سرمایه گذاری در دهه 30 شما

بودجه با دقتبه برنامه خود بپیوندید زیرا در بدهی های خود را جمع می کنید و پس انداز بازنشستگی را در اولویت قرار می دهید. هنگام استفاده از وسایل نقلیه پس انداز مانند Roth IRAS و 401 (K) S ، حداکثر مبلغ مجاز را برای استفاده بیشتر از مزایای مالیاتی کمک می کند.

تمرین اراده خود را با انجام هزینه های غیر ضروری انجام دهید. تا حد امکان از درآمد پس از مالیات خود سرمایه گذاری کنید.

اهداف سرمایه گذاری در دهه 40 شما

به حذف بدهی ادامه دهید. اکثر مردم شروع به پس انداز برای خانه ها و بودجه دانشگاه فرزندان خود می کنند، اگر قبلا این کار را نکرده باشند.

اهداف سرمایه گذاری در دهه 50 شما

در این مرحله، شما واجد شرایط واجد شرایط بودن برای پرداخت کمک به برنامه های بازنشستگی هستید. وقتی صحبت از سایر دارایی‌های پرتفوی مانند سرمایه‌گذاری سهام می‌شود، روی بلندمدت تمرکز کنید. همچنین این زمان عاقلانه ای برای سرمایه گذاری روی برنامه های راث شماست.

اهداف سرمایه گذاری در دهه 60 شما

برنامه ریزی بازنشستگی باید یکی از اهداف اولیه شما برای سرمایه گذاری باشد. شما به خط پایان نزدیک شده اید، بنابراین برای حفظ ثروت خود محافظه کارانه تر برنامه ریزی کنید.

تخصیص پرتفوی خود را به تدریج به سمت سرمایه گذاری های با ثبات تر تغییر دهید. پاسخ به سؤالات برنامه ریزی املاک می تواند دشوار باشد، اما زمان بهتری وجود ندارد که از خود بپرسید چگونه می خواهید با وضعیت املاک خود، بیمه عمر یا ناتوانی و نیازهای بالقوه مراقبت درازمدت رفتار کنید. از آنجایی که برنامه سرمایه گذاری شما می تواند تمام این اهداف بازنشستگی را تقویت کند، طراحی استراتژی با قدرت ماندگاری لازم ضروری است.

درک تحمل ریسک برای سرمایه گذاری

تحمل ریسک شما معیاری است از میزان نوسانات یا تغییراتی که مایلید از بازده خود بپذیرید. این نشان می دهد که آیا اهدافی را برای سرمایه گذاری خود به صورت تهاجمی، متوسط یا محافظه کارانه دنبال می کنید.

خشونت آمیز

سرمایه گذاران تهاجمی برای کسب درآمد از اوراق بهادار با نوسان بالا به درک خود از طبقات مختلف دارایی متکی هستند. در حالی که آنها نگران ریسک هستند، اجازه نمی دهند که مانع از تمایل آنها به حداکثر بازده شود.

در حد متوسط

به عنوان یک سرمایه گذار معتدل، سعی می کنید رویکردی متعادل داشته باشید و روی اهداف میان رده تمرکز کنید. تمرکز شما روی اتفاقاتی است که ممکن است پنج تا ده سال بعد اتفاق بیفتد. یکی از تاکتیک‌های متداول برای متعادل نگه داشتن چیزها این است که سبد سهام خود را تقسیم کنید و نیمی از آن را به صندوق‌های پایدار اختصاص دهید.

محافظه کار

سرمایه گذاران محافظه کار معمولاً پر از ریسک بوده اند. به عنوان مثال، ممکن است پس از چند دهه برنامه ریزی بازنشستگی، یک تخم مرغ لانه ساخته باشید و صرفاً بخواهید آن را حفظ کنید تا بتوانید از آن لذت ببرید. برای این منظور، ممکن است از اوراق قرضه، بازارهای پول و دارایی‌های مشابه حفظ سرمایه حمایت کنید.

نیازهای سرمایه و ایجاد سبد برای مطابقت با اهداف شما برای سرمایه گذاری

سرمایه گذاری پول می خواهدراه های متعددی برای دریافت آن وجود دارد. به عنوان مثال، می‌توانید جریان‌های نقدی، مانند درآمد یا مزایای بیمه خود را به جای حساب پس‌انداز، به سبد سرمایه‌گذاری هدایت کنید. از طرف دیگر، برخی از سرمایه گذاران از پرتفوی خود وام می گیرند و از بدهی برای تامین مالی فعالیت های خود استفاده می کنند.

یک راه برای اطمینان از اینکه برنامه سرمایه گذاری شما اهداف پس انداز شما یا اهداف دیگر را برآورده می کند ، انتخاب وسایل نقلیه سرمایه گذاری متناسب با این لایحه است:

این وسایل نقلیه برنامه ریزی بازنشستگی به شما امکان می دهد با کنار گذاشتن پول و داشتن کارفرمای خود با سهم خود ، تخم مرغ لانه بسازید. همچنین می توانید مالیات خود را تا زمانی که پول را پس بگیرید ، به تعویق بیندازید.

ترتیبات بازنشستگی فردی

حساب های بازنشستگی IRA خود هدایت می شوند. شما پول را قبل یا بعد از مالیات قرار داده اید ، بنابراین می توانید از برداشت های بدون مالیات یا مالیاتی بهره مند شوید. این ابزارها محبوب هستند زیرا شما می توانید سرمایه گذاری های خود را انتخاب کنید ، چندین IRA را باز کرده و دارایی های یک IRA را به دیگری منتقل کنید.

سهام

سهام اوراق بهادار است که با عملکرد یا درآمد یک شرکت مرتبط است. علاوه بر اینکه می توانید واحدهای سهام یا سهام را به سود خود معامله کنید ، می توانید سود سهام را از سود شرکت دریافت کنید. بر خلاف وسایل نقلیه برنامه ریزی بازنشستگی ، سهام به شما امکان می دهد آزادتر با پول خود بازی کنید ، اما می توانید در اوراق بهادار بازنشستگی نیز گنجانده شوید.

متنوع سازی

متنوع سازی چیست؟تنوع ، عمل شامل انواع مختلف کلاس دارایی در یک نمونه کارها است.

شما فقط سرمایه زیادی برای تأمین بودجه برنامه سرمایه گذاری خود دارید. با متنوع سازی ، شما برای دستیابی به اهداف سرمایه گذاری خود بدون اینکه خطر از دست دادن همه چیز را در یک ناراحتی انجام دهید ، به طیف وسیعی از دارایی ها خریداری می کنید.

نحوه تنظیم یک نمونه کارها

همه روشهای ایجاد نمونه کارها یکسان نیستند ، و انتخاب شما ممکن است تعیین کند که به راحتی می توانید به اهداف سرمایه گذاری خود برسید:

شروع یک حساب کارگزاری

کارگزاری ها گزینه مدیریت برنامه سرمایه گذاری سنتی هستند. در حالی که آنها نمی توانند اهداف نمونه کارها سرمایه گذاری شما را تعیین کنند یا به شما یاد دهند که در برنامه ریزی مالی بهتر باشید ، آنها کارهای زیادی را برای شما انجام می دهند.

با این حال ، کارگزاری ها به طرز جادویی شما را ثروتمند نمی کنند یا مشکلات برنامه ریزی بازنشستگی خود را حل می کنند. آنها به راحتی می توانند شما را با هزینه زین کنند یا شما را در معرض حیله و کلاهبرداری قرار دهند.

دستیابی به اهداف سرمایه گذاری از طریق اتوماسیون

خدمات آنلاین Robo-Adviser با ارائه اقتدار بیشتر در کارگزاری ها بهبود می یابند. از آنجا که برای دسترسی به حسابهای خود یا تغییر در برنامه سرمایه گذاری خود مجبور به پرداخت هزینه نیستید ، می توانید در صورت تمایل شیرجه بزنید و تنظیم کنید. شما حتی می توانید ابزارهای نرم افزاری را برای هدف قرار دادن اهداف خاص فعالیت های سرمایه گذاری خود برنامه ریزی کنید.

چرا این بهتر از کارگزاری ها است؟این که آیا شما در حال انتخاب اهداف سرمایه گذاری بر اساس سن و چه با توجه به اهداف و رویاهای بازنشستگی مادام العمر خود هستید ، یک برنامه سرمایه گذاری خودکار شما را کنترل می کند. اگرچه برخی از افراد ممکن است رویکرد دستگیر را دوست داشته باشند ، کسانی که اهداف سرمایه گذاری آنها بر رفاه آنها تأثیر می گذارد ، اغلب سیستم های دارای قدرت هوش مصنوعی را ترجیح می دهند که به آنها اجازه می دهد مشاوران مالی خود شوند.

اهداف خود را برای سرمایه گذاری نظارت و تجدید نظر کنید

زندگی تکامل می یابد و اهداف سرمایه گذاری شما نیز از این قاعده مستثنی نیست. ابزارهای نمونه کارها را انتخاب کنید که به شما امکان می دهد اهداف سرمایه گذاری خود را بر اساس سن نظارت و تجدید نظر کنید ، هر زمان که تغییرات قابل توجهی در زندگی و بعد از غیر منتظره را تجربه کنید.

چه زمانی باید سهام را بدست آورید و اهداف خود را برای سرمایه گذاری تنظیم کنید؟رویدادهایی مانند ازدواج ، طلاق ، تولد ، مرگ و میر ، فرزندخواندگی و سایر نقاط عطف با عواقب قانونی معمولاً شاخص های خوبی هستند که زمان آن رسیده است که دوباره تمرکز کنیم. همچنین عاقلانه است که اهداف خود را برای سرمایه گذاری قبل از صرف هزینه های بزرگ برای خریدهای عمده یا گرفتن بدهی ارزیابی کنید. حداقل باید حداقل سالانه دوباره بررسی کنید.

اهداف سرمایه گذاری خود را از طریق مشاهده کنید

چگونه می توانید تمام داده ها را برای تحقق اهداف سرمایه گذاری خود حس کنید؟با تغییر نحوه مدیریت نمونه کارها خود شروع کنید.

مالی M1 به شما قدرت بیشتری می دهد تا اهداف هوشمندانه ای را برای سرمایه گذاری تعیین کنید. این پلتفرم از نمودارهای بصری بصری و حساب های قابل تنظیم استفاده می کند تا دارایی های خود را به صورت خاص تر به تصویر بکشد و کمیسیون و هزینه آن باشد. از این طریق است که می توانید به روشی که ترجیح می دهید سرمایه گذاری کنید.

M1 همه چیز در مورد استفاده از نرم افزار نوآورانه برای کمک به شما در رسیدن به اهداف خود برای سرمایه گذاری های خود است. M1 با داشتن یک سیستم در دسترس که داده های نمونه کارها را در دسترس قرار می دهد ، در هر کجا که تلفن خود را بیاورید ، در نحوه سرمایه گذاری مردم متحول می شود. آیا می خواهید یاد بگیرید که چگونه اهداف مالی را تعیین کنید؟احساس می کنید با برنامه ریزی بازنشستگی می توانید کارهای بیشتری انجام دهید؟مشاور Robo را انتخاب کنید که به شما امکان می دهد با اطمینان به اهداف سرمایه گذاری خود برسید. امروز برای امور مالی M1 ثبت نام کنید.

پیشینه M1 Finance LLC را در BrokerCheck FINRA بررسی کنید

با استفاده از این وب سایت ، شرایط استفاده و خط مشی رازداری ما را می پذیرید و تأیید کلیه افشای موجود در کتابخانه افشای ما را تأیید می کنید. کلیه توافق نامه ها در کتابخانه توافق ما موجود است. M1 به اطلاعاتی از منابع مختلفی که اعتقاد دارند قابل اعتماد است ، از جمله مشتری و اشخاص ثالث متکی است ، اما نمی تواند صحت و کامل بودن آن اطلاعات را تضمین کند.

M1 یک شرکت فناوری است که طیف وسیعی از محصولات و خدمات مالی را ارائه می دهد."M1" به شرکت M1 Holdings ، و شرکت های وابسته کاملاً جداگانه آن M1 Finance LLC ، M1 Celed LLC و M1 Digital LLC اشاره دارد.

M1 Plus یک عضویت سالانه است که مزایای محصولات و خدمات ارائه شده توسط M1 Finance LLC ، M1 Depain LLC و M1 Digital LLC را دارد ، هر کدام یک شرکت تابعه جداگانه ، وابسته و کاملاً متعلق به شرکت M1 Holdings Inc.

تمام سرمایه گذاری شامل ریسک است ، از جمله خطر از دست دادن پولی که سرمایه گذاری می کنید. کارایی گذشته، کارایی آینده را تضمین نمی کند. استفاده از حساب حاشیه وام M1 می تواند به این خطرات بیفزاید ، و شما باید قبل از وام ، افشای خطر حساب حاشیه ما را بررسی کنید. هیچ چیز در این سایت اطلاع رسانی یک پیشنهاد ، درخواست پیشنهاد یا مشاوره برای خرید یا فروش هرگونه امنیت نیست و از شما تشویق می شود تا با مشاوران سرمایه گذاری شخصی ، حقوقی یا مالیاتی خود مشورت کنید.

محصولات و خدمات کارگزاری بیمه شده FDIC ، ضمانت بانکی نیستند و ممکن است ارزش خود را از دست بدهند. محصولات و خدمات کارگزاری توسط M1 Finance LLC ، یک کارگزار ثبت شده SEC ، عضو FINRA / SIPC ارائه می شود.

تجارت بدون کمیسیون سهام و ETF به کمیسیون های 0 دلار که توسط M1 Finance LLC برای حساب های کارگزاری خود کارگردانی شده است ، اشاره دارد. هزینه های دیگر ممکن است مانند نظارتی ، عضویت M1 Plus ، بسته شدن حساب و هزینه ADR اعمال شود. برای لیست کامل هزینه ها ، به برنامه هزینه M1 مراجعه کنید.

M1 یک بانک نیست. وام های شخصی ارائه شده توسط انجمن ملی بانک B2 ، عضو FDIC ، وام دهنده فرصت برابر.

کارت اعتباری برای ساکنان قلمرو ایالات متحده در دسترس نیست. توافق نامه دارنده کارت و شرایط پاداش را برای اطلاعات مهم در مورد کارت پاداش مالک توسط M1 بررسی کنید. کارت پاداش مالک توسط M1 از سزاوار و صادر شده توسط سلتیک بانک ، یک بانک صنعتی یوتا شارژ ، عضو FDIC استفاده می شود.

M1 Digital LLC یک وابسته کاملاً جداگانه از M1 Finance LLC است و هیچکدام با اعدام یا حضانت ارزهای رمزنگاری درگیر نیستند. ارزهای رمزپایه FDIC یا SIPC بیمه نشده اند. برای افشای و خطرات مربوط به رمزنگاری ، به افشای رمزنگاری مراجعه کنید.

کلیه نام های محصول و شرکت ها علائم تجاری ™ یا ثبت نام های ثبت شده از دارندگان مربوطه هستند. استفاده از آنها به معنای وابستگی به آنها یا تأیید توسط آنها نیست.

App Store یک علامت خدماتی از شرکت Apple Google Play و آرم Google Play است که علائم تجاری Google LLC هستند.