ابزارهای مدیریت ریسک مالی مجموعه ای از سیستم ها و فرآیندهای موجود برای شناسایی و ارزیابی خطرات مختلف مالی و همچنین تدوین ، پیاده سازی و نظارت بر پاسخ های ریسک مناسب است.
ریسک مالی به نوعی در هر مشاغل بزرگ و کوچک وجود دارد. گفته می شود ، موسسات مالی ، مانند بانک ها ، بیمه گذاران و مدیران سرمایه گذاری اغلب بیشترین خطر را در معرض خطر مالی قرار می دهند.
نکات برجسته کلیدی
- ابزارهای مدیریت ریسک مالی سیستم ها و فرآیندی برای شناسایی و کمیت ریسک های مختلف مالی هستند.
- انواع مختلفی از ریسک مالی از جمله ریسک اعتباری ، ریسک نقدینگی ، ریسک بازار و ریسک عملیاتی وجود دارد.
- مدیریت ریسک مالی به ویژه برای مؤسسات مالی مهم است زیرا از نظر سیستمی برای اقتصاد و اکوسیستم مالی کلی مهم هستند.
- استراتژی ها و ابزارهای مدیریت ریسک مالی شامل پذیرش ریسک ، رفع ریسک ، تقسیم ریسک و انتقال ریسک است.
انواع خطرات مالی
برای درک کامل چگونگی کار ابزارهای مدیریت ریسک مالی ، درک انواع اساسی خطرات مالی مهم است. این شامل:
-
: عدم موفقیت یک طرف مقابل مانند مشتری ، تأمین کننده یا سرمایه گذار برای تحقق تعهدات قراردادی خود مانند پیش فرض در بازپرداخت وام.: توانایی یا ناتوانی یک سازمان در تحقق تعهدات فوری یا کوتاه مدت.
- ریسک بازار: خطرات سیستمیک مانند ریسک بازار سهام ، ریسک نرخ بهره ، ریسک نرخ ارز و ریسک کالا.
- خطر عملیاتی: عدم موفقیت فرآیندهای داخلی ، افراد یا سیستم ها.
اهمیت مدیریت ریسک مالی
مدیریت ریسک مالی برای مؤسسات مالی که به طور معمول هزاران مشتری و همتایان دارند بسیار مهم است و از نظر سیستمی برای عملکرد کلی یک اقتصاد مهم است.
به عنوان مثال ، بانکها نه تنها هزاران سپرده شخصی و تجاری می گیرند بلکه از طریق وام های شخصی و تجاری از رشد اقتصاد نیز پشتیبانی می کنند. اگر بانکی به عنوان یک نتیجه از ریسک مالی بر تعهدات خود پیش فرض کند ، تأثیر بر اقتصاد می تواند قابل توجه باشد.
شرکت های بیمه سیاست هایی را برای طیف گسترده ای از همتایان فردی و شرکتی ارائه می دهند. یک شرکت بیمه پیش فرض ناشی از ریسک مالی به طور بالقوه بر هزاران صاحب بیمه تأثیر می گذارد.
این شامل:
این شامل:
قرائت های مرتبط
- با تشکر از شما برای خواندن راهنمای CFI در ابزارهای مدیریت ریسک مالی. برای کمک به شما در تبدیل شدن به یک تحلیلگر مالی در سطح جهانی و پیشرفت حرفه خود به تمام توان خود ، این منابع اضافی بسیار مفید خواهد بود:
- سناریو و تجزیه و تحلیل حساسیت در اکسل
- ایجاد سناریو پیشرفته و تجزیه و تحلیل حساسیت برای FP& A ، بانکداری سرمایه گذاری و تحقیقات سهام در اکسل
- تجزیه و تحلیل رگرسیون - اصول و کاربردهای عملی
- بیاموزید که چگونه رگرسیون خطی کار می کند و چگونه می توان مدلهای رگرسیون خطی مؤثر را در اکسل و پایتون با استفاده از داده های واقعی ساخت.< Span> قرائت های مرتبط
- با تشکر از شما برای خواندن راهنمای CFI در ابزارهای مدیریت ریسک مالی. برای کمک به شما در تبدیل شدن به یک تحلیلگر مالی در سطح جهانی و پیشرفت حرفه خود به تمام توان خود ، این منابع اضافی بسیار مفید خواهد بود:
سناریو و تجزیه و تحلیل حساسیت در اکسل
- ایجاد سناریو پیشرفته و تجزیه و تحلیل حساسیت برای FP& A ، بانکداری سرمایه گذاری و تحقیقات سهام در اکسل
- تجزیه و تحلیل رگرسیون - اصول و کاربردهای عملی
- بیاموزید که چگونه رگرسیون خطی کار می کند و چگونه می توان مدلهای رگرسیون خطی مؤثر را در اکسل و پایتون با استفاده از داده های واقعی ایجاد کرد.
با تشکر از شما برای خواندن راهنمای CFI در ابزارهای مدیریت ریسک مالی. برای کمک به شما در تبدیل شدن به یک تحلیلگر مالی در سطح جهانی و پیشرفت حرفه خود به تمام توان خود ، این منابع اضافی بسیار مفید خواهد بود:
سناریو و تجزیه و تحلیل حساسیت در اکسل
ایجاد سناریو پیشرفته و تجزیه و تحلیل حساسیت برای FP& A ، بانکداری سرمایه گذاری و تحقیقات سهام در اکسل
تجزیه و تحلیل رگرسیون - اصول و کاربردهای عملی
