نکته تحریریه: ما از پیوندهای شریک در مشاور فوربس کمیسیون دریافت می کنیم. کمیسیون‌ها بر نظرات یا ارزیابی‌های ویراستاران ما تأثیری ندارند.
انتخاب بهترین وجوه متقابل از میان هزاران صندوق موجود، یک هدف جسورانه است. اما بیش از چند صندوق سرمایه‌گذاری فعال وجود دارد که مدیران آنها عملکرد بهتری نسبت به مجموعه داشته‌اند، نوسانات را به حداقل رسانده‌اند و بازدهی غبطه‌انگیزی را به ارمغان آورده‌اند، همگی در عین حال که هزینه‌ها را کنترل کرده‌اند.
تردیدی وجود ندارد که سرمایه گذاری صندوق با شاخص منفعل بهترین انتخاب برای اکثر سرمایه گذاران است. اما برای یک کمیته مدیریتی قوی نیز چیزی وجود دارد که می‌توان گفت که می‌تواند به طور مداوم عملکردی را نشان دهد که معیارها را شکست می‌دهد.
عوامل غربالگری برای فهرست بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک ما عبارتند از: نسبت هزینه‌های کمتر از متوسط، بازده پنج‌ساله بالاتر از میانگین و سایر معیارهای کیفیت. ما بهترین صندوق های سهام ایالات متحده و بین المللی، یک صندوق تخصیص و یک صندوق اوراق قرضه کوتاه مدت را برجسته کرده ایم. ما از نظر رشد پایدار و مدت زمان کم برای گزینه اوراق قرضه، مناسب برای محیط افزایش نرخ بهره، غربالگری کردیم.
- بهترین مبادلات رمزنگاری
- بهترین مشاوران روبو
- بهترین کارگزاران آنلاین
- بهترین صندوق های سرمایه گذاری متقابل بازار پول
- بهترین برنامه های مدیریت سبد سرمایه گذاری
- بهترین سرمایه گذاری های کم ریسک
- بهترین سرمایه گذاری با درآمد ثابت
- بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک دسامبر 2022
- صندوق سرمایه گذاری مشترک واشنگتن (WSHFX)
- صندوق سرمایه گذاری متوسط تریونت (TMSIX)
- صندوق ارزش سرمایه کوچک Invesco (VSCAX)
- صندوق سرمایه گذاری بین المللی تحقیقات ترکیبی MFS (BRXAX)
- صندوق بین المللی سهام انتخابی اجتماعی TIAA-CREF (TSORX)
- صندوق درآمد جی پی مورگان (JGIAX)
- صندوق سرمایه و درآمد Invesco (ACEIX)
- روش شناسی
- نحوه انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری
- سوالات متداول صندوق سرمایه گذاری مشترک
بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک دسامبر 2022
بهترین صندوق سرمایه گذاری ترکیبی بزرگ
American Funds Washington Mutual F1 (WSHFX)
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
صندوق سرمایه‌گذاران مشترک واشنگتن در سال 1952 راه‌اندازی شد و تقریباً در هر کاهش 15 درصدی یا بیشتر، S& P 500 را شکست داد. این صنعت استوار تلاش می‌کند تا درآمد و رشد سرمایه را از شرکت‌های با کیفیت بالا با مالی قوی و سود سهام ثابت تولید کند. اگرچه WSHFX رسماً یک صندوق ESG نیست، اما WSHFX از سهام "گناه" مانند شرکت های الکل و تنباکو اجتناب می کند.
تقریباً 68 درصد از سهام این صندوق در بخش فناوری اطلاعات، مراقبت های بهداشتی و مالی است و اکثر سهام شرکت های آمریکایی هستند. پرتفوی صندوق به سمت نام‌های معروف و با سرمایه‌ای بزرگ مانند Broadcom (AVGO)، مایکروسافت (MSFT)، UnitedHealth Group (UNH)، Comcast (CMCSA) و Pfizer (PFE) متمایل است. معیارهای ارزش گذاری اندکی پایین تر از شاخص های S& P 500 است که به WSHFX خمیدگی سرمایه گذاری در ارزش می دهد.
بهترین صندوق سرمایه گذاری ترکیبی با سرمایه متوسط
صندوق سرمایه گذاری متوسط تریونت (TMSIX)
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
صندوق سرمایه گذاری متوسط سرمایه گذاری Thrivent یک صندوق فعال متمرکز است که کمتر از 100 شرکت را در اختیار دارد و به دنبال قدردانی بلندمدت است. TMSIX بهترین گزینه برای سرمایه‌گذارانی است که در ازای فرصتی برای کسب بازدهی بیشتر در افق زمانی طولانی‌تر، درجه بالاتری از نوسان را تحمل می‌کنند.
صندوق‌های سهام با سرمایه متوسط معمولاً ریسک بیشتری نسبت به برادران با سرمایه‌ی کلان خود دارند و این صندوق Thrivent نوسانات بیشتری نسبت به میانگین دارد. بازدهی ها در دوره های یک، سه، پنج و 10 ساله اخیر به خوبی از شاخص S& P MidCap 400، شاخص راسل میدکپ و معیار ترکیبی میانگین شرکت Morningstar بهتر بوده است.
حدود 48 درصد از صندوق در بخش‌های صنعتی، مالی و اختیاری مصرف‌کننده سرمایه‌گذاری می‌شود و 10. 9 درصد بعدی در سهام فناوری است. شرکت های برتر از نظر وزن شامل نام های کمتر شناخته شده ای مانند United Rentals (URI)، Devon Energy Corp. (DVN) و NVR, Inc. (NVR) هستند.
بهترین صندوق با ارزش سرمایه کوچک
صندوق ارزش سرمایه کوچک Invesco (VSCAX)
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
صندوق ارزش سرمایه کوچک Invesco انتخاب دیگری است که با وجود نوسانات کوتاه مدت و نسبت هزینه نسبتاً بالا، بازده بلندمدت آن به سرمایه گذاران پاداش داده است. مدیران VSCAX به دنبال سهام با تخفیف عمیق و انتخاب های نامطلوب هستند که نوسانات و بازده صندوق را افزایش می دهند. توجه داشته باشید که این صندوق به خوبی از بازده معیار پنج ساله Russell 2000 Value IX بهتر عمل کرد.
این انتخاب با سرمایه کوچک به شدت به سهام صنعتی متکی است، با حدود 34. 5 درصد تخصیص. سهام اختیاری مالی، انرژی و مصرف‌کننده 37 درصد سهام بعدی را تشکیل می‌دهند. شرکت نفت و گاز شمالی بزرگترین هلدینگ است که پارسونز، AECOM، KBR و فلکس، 13 درصد از سهام را تشکیل می دهند.
از نظر تاریخی ، وجوه با ارزش با کلاه کوچک از بسیاری از استراتژی های دیگر بهتر عمل کرده است ، اما این رویکرد طی یک دهه گذشته به نفع شرکت های بزرگ رشد در کلاه نادیده گرفته شده است. ما می توانیم در محیط فعلی افزایش تورم و نرخ بهره به دلیل بازگشت سهام ارزش داشته باشیم.
بهترین ترکیب بین المللی بزرگ بین المللی
صندوق سرمایه گذاری بین المللی تحقیقات ترکیبی MFS (BRXAX)
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
MFS Research Research International Equity یک صندوق بین المللی بزرگ با کلاه بزرگ است که ترکیبی واقعی از رشد جهانی و سهام ارزش را ارائه می دهد. مدیران هر دو تحقیق اساسی و کمی را ادغام می کنند - و با 145 هلدینگ و نسبت گردش مالی 68 ٪ ، Brxax "فعال" را در مدیریت فعال قرار می دهد.
تاکنون ، ارزیابی های مدیریت از بین رفته است: Brxax اکنون سالهاست که عملکرد ضرب و شتم شاخص معیار را ارائه داده است. این صندوق از گروه و بازده MSCI ACWI EX USA در بازده های قبلی پنج ، سه و یک ساله بازده دارد.
Brxax در سطح جهانی متنوع است و بزرگترین تخصیص کشور به ژاپن ، ایالات متحده ، فرانسه ، چین ، سوئیس و کانادا است. دارایی های برتر شامل شرکت تولید نیمه هادی تایوان (TSM) ، Roche Holding (RHHBY) ، LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton ، Novo Nordisk (NVO) و گروه DBS است. احتیاط با Brxax این است که نسبت هزینه در محدوده میانی قرار می گیرد و نشان می دهد که یک حرکت استراتژی نادرست می تواند برای عملکرد پرهزینه باشد.
بهترین صندوق سهام بین المللی پایدار
صندوق بین المللی سهام انتخابی اجتماعی TIAA-CREF (TSORX)
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
صندوق بین المللی سهام بین المللی انتخاب اجتماعی TIAA-CREF انتخابی عالی را برای سرمایه گذاران که می خواهند ESG و قرار گرفتن در معرض بین المللی در اوراق بهادار خود را ارائه دهند ، ارائه می دهد. با 358 هلدینگ و گردش مالی 12 ٪ پایین ، مدیران بیشترین محکومیت را در انتخاب سهام خود دارند.
صندوق TSORX در تلاش است تا در کل بازده طولانی مدت مثبت باشد ، با سود سهام بالاتر از سایر گزینه ها در لیست بهترین صندوق های متقابل ما. معیارهای ارزیابی TSORX شرکت های بین المللی را با توجه به معیارهای ESG ترجیح می دهند. وجوه پایدار عملکرد تقریباً معادل صندوق متقابل معمولی را نشان می دهد ، بنابراین ترس از بازده فرعی هیچ دلیلی برای دور شدن از سرمایه گذاری ESG نیست.
در مقایسه با معیار شاخص MSCI EAFE ، TSORX بازده شاخص را در دوره های اخیر پنج ، سه و یک ساله مورد ضرب و شتم قرار داده است. اما این صندوق در سه ماهه اول سال 2022 کمی پشت معیار قرار گرفت. کشورهای برتر که در Tsorx حضور دارند عبارتند از: ژاپن ، ایالات متحده ، فرانسه ، سوئیس ، آلمان و استرالیا.
بهترین صندوق متقابل درآمد ثابت
صندوق درآمد جی پی مورگان (JGIAX)
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
صندوق درآمد JP Morgan مزایای تخصص مدیریت فعال در مقابل رویکرد صندوق شاخص منفعل را نشان می دهد. این صندوق با میانگین متوسط نسبتاً کوتاه 2. 08 سال در بین دارایی های خود ، از شاخص اوراق قرضه کل بلومبرگ ایالات متحده (AGG) نسبت به دوره های پنج ، سه و یک ساله اخیر عمل کرده است.
JGIAX دارای 2،328 اوراق قرضه جداگانه است و در طی سال گذشته نسبت گردش مالی 54 ٪ دارد. عملکرد شدید در طی یک محیط نرخ بهره چالش برانگیز ، سرمایه گذاران را با یک جریان درآمد پایدار پاداش داده است.
این صندوق دارای پایداری متنوعی از اوراق قرضه با طیف وسیعی از رتبه های اعتباری است. تقریباً 16. 56 ٪ از نمونه کارها دارای AAA هستند ، در حالی که 18. 53 ٪ اوراق قرضه بدون رعایت هستند. BondsContribute شرکت های با بازده بالا 32. 9 ٪ به آرایش نمونه کارها ، عملکرد بالای چنین دارایی های کوتاه مدت را توضیح می دهد.
بهترین صندوق متقابل درآمد
صندوق سرمایه و درآمد Invesco (ACEIX)
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
میانگین 5 سالهبازده سالانه
نسبت هزینه
بازده TTM
صندوق عدالت و درآمد Invesco بین 50 تا 70 درصد سهام دارد و مابقی آن در اوراق قرضه است. این صندوق در تلاش برای درآمد اول و قدردانی سرمایه دوم است. استراتژی عدالت سهام سهام ارزش بزرگ را با جریان نقدی قوی ترجیح می دهد ، در حالی که تخصیص درآمد ثابت در کیفیت متوسط اعتبار و گروه حساسیت نرخ بهره متوسط است.
بازده های پنج ، سه و یک ساله Aceix از معیار تقسیم شده ، از جمله S& P 500 و شاخص اعتبار و اعتبار ایالات متحده بلومبرگ فراتر رفت.
اگرچه با توجه به تخصیص بزرگ سهام خود ، صندوق درآمدی تلقی می شود ، سرمایه گذاران باید در پیشبرد بازارها از قدردانی مناسب انتظار داشته باشند - به علاوه پتانسیل ضرر و زیان در هنگام کاهش بازار.
*تمام داده ها از Morningstar ، جریان از 2 دسامبر 2022 تهیه شده است.
روش شناسی
ما با لیست گسترده ای از صندوق های متقابل که برای عملکرد بالا ، ریسک معقول و هزینه های کم نمایش داده می شود ، شروع کردیم. از این فهرست ، ما بودجه را براساس دسته بندی ترتیب دادیم.
ما مقوله های ایالات متحده و بین المللی ، اوراق قرضه کوتاه مدت و دارایی را انتخاب کردیم. غربالگری ما روی عملکرد بالاتر از متوسط پنج ساله متمرکز شده است ، با نسبت هزینه های متوسط تا پایین تر.
از نامزدهای باقیمانده ، ما به طور دستی نسبت های وارونه و نزولی ضبط را بررسی کردیم. این درصد ها نشان می دهد که چگونه وجوه در طول پیشرفت و کاهش بازارها انجام می شود. ما به دنبال وجوهی بودیم که در طول پیشروی بازارها عملکرد خوبی داشتند و در طی کاهش بازارها کمتر از حد متوسط از دست دادند.
سرانجام ، ما به صورت جداگانه سبک و استراتژی سرمایه گذاری هر صندوق را بررسی کردیم تا از کسانی که پتانسیل ادامه عملکرد خود را در چرخه های فعلی و آینده بازار دارند ، کشف کنیم.
نحوه انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری
امروز هزاران صندوق متقابل در بازار موجود است. این بدان معناست که برای انتخاب صندوق متقابل مناسب برای نیازهای خود به درک خوبی از اهداف مالی خود نیاز دارید.
آیا برای بازنشستگی در حساب 401 (k) خود سرمایه گذاری می کنید؟کدام مهمتر ، سود سرمایه بلند مدت یا درآمد مکرر امروز است؟پاسخ به سؤالاتی از این دست در مورد اهداف مالی شما قبل از شروع غواصی به دنیای بهترین وجوه متقابل ضروری است.
بعد از اینکه اهداف روشنی را تعیین کردید ، باید تحمل ریسک خود را نیز درک کنید. آیا در ازای افزایش سود بهتر در طولانی مدت ، مایل به نوسانات بزرگ در ارزش صندوق متقابل خود در طول مدت کوتاه مدت هستید؟آیا با یک نرخ قدردانی پایدار و تدریجی به علاوه پرداخت های درآمدی قابل اعتماد راحت تر خواهید بود؟
ممکن است قبلاً درک کنید که خطر و بازده مستقیماً متناسب هستند. این امر باعث می شود کالیبراسیون نرخ بازده مورد نظر شما در برابر میزان نوساناتی که می توانید در سرمایه گذاری های صندوق متقابل خود بپذیرید ، ضروری باشد.
هنگامی که در یک سطح از ریسک مناسب برای شما قرار گرفتید ، باید شروع به حفر لیست های صندوق های متقابل مانند این کنید و تحقیق در مورد وجوه فردی را شروع کنید. یادگیری در مورد نحوه کار هر صندوق به شما کمک می کند تا بدانید که آیا برای اهداف شما و تحمل ریسک مناسب است یا خیر.
در مورد تیم مدیریت هر صندوق بیاموزید. آیا آنها سابقه موفقیت دارند؟برای بودجه های فعال مانند ما در بالا ذکر شد ، خواندن سابقه مدیران مهم است.
آیا یک صندوق در سرمایه گذاری خود نرخ گردش مالی بالا یا پایین دارد؟هنگامی که مدیران صندوق به طور مکرر خریداری و فروش می کنند ، این رویدادهای مشمول مالیات ایجاد می کند. این مسئله نگران این نیست که اگر شما سهام صندوق متقابل را در یک حساب بازنشستگی با مالیات بر عهده دارید ، اما اگر در حساب کارگزاری مشمول مالیات خود سهام خود را داشته باشید ، این می تواند از دستاوردهای بلند مدت شما بسیار کاسته شود.
سوالات متداول صندوق سرمایه گذاری مشترک
صندوق سرمایه گذاری چیست؟
صندوق متقابل پول بسیاری از سرمایه گذاران را جمع می کند و یک سبد متنوع از سهام ، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار را خریداری می کند. این صندوق سهام را به سرمایه گذاران می فروشد ، و هر سهم نشان دهنده سهام مالکیت سهام سرمایه گذار در صندوق متقابل و درآمد حاصل از آن است.
چرا در صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کنیم؟
وجوه متقابل ترکیبی جذاب از ویژگی ها را ارائه می دهد که آنها را به گزینه خوبی برای سرمایه گذاران خرده فروشی تبدیل می کند. این شامل:
- تنوعکوتاهترین تعریف از تنوع به سادگی "هرگز تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید."صندوق های متقابل این رویکرد را در اختیار دارند زیرا آنها دارای یک سبد اوراق بهادار هستند که شامل طیف گسترده ای از شرکت ها و صنایع است. این به کاهش ریسک و افزایش بالقوه بازده کمک می کند.
- توان مالی. صندوق های متقابل به طور معمول دارای حداقل نیازهای سرمایه گذاری کم و هزینه های سالانه معقول هستند.
- مدیریت حرفه ای. همه وقت و دانش لازم برای مدیریت یک سبد سرمایه گذاری متنوع ندارند. هنگامی که سهام یک صندوق متقابل را خریداری می کنید ، هزینه ها به مدیران حرفه ای می پردازند تا اوراق بهادار متعلق به صندوق را انتخاب کرده و دارایی ها را از طریق بازارهای خوب و بد مدیریت کنند. وادوقتی صاحب سهام یک صندوق متقابل هستید ، می توانید در هر زمان به راحتی آنها را بازخرید کنید. صندوق همیشه سهام شما را با مبلغی برابر با ارزش خالص فعلی دارایی (NAV) به علاوه هرگونه هزینه بازپرداخت خریداری می کند.
انواع مختلف وجوه متقابل چیست؟
وجوه متقابل را می توان در بین انواع زیر طبقه بندی کرد:
- صندوق های متقابل سهام. این نوع صندوق متقابل که همچنین به آن صندوق های سهام عدالت گفته می شود ، دارای سهام سهام در شرکت های دولتی است. طیف گسترده ای از صندوق های متقابل سهام مختلف ، مانند صندوق های رشد ، صندوق های ارزش و صندوق های درآمد وجود دارد. سرمایه گذاران صندوق سهام به طور کلی می خواهند بیشتر از پرداخت درآمد یا بازده ، قدردانی کنند ، اگرچه صندوق های سود سهام تخصصی وجود دارد که هدف آنها تولید بازده است.
- صندوق های متقابل اوراق قرضه. آنها همچنین به عنوان صندوق های با درآمد ثابت ، صندوق های متقابل اوراق قرضه خود خزانه داری ، اوراق قرضه شهرداری یا اوراق بهادار شرکت گفته می شوند. سرمایه گذاران صندوق اوراق قرضه تمایل به حفظ درآمد و بازده از سرمایه گذاری صندوق اوراق قرضه خود دارند.
- صندوق های متقابل متوازناین صندوق‌های متقابل که صندوق‌های ترکیبی نیز نامیده می‌شوند، در مجموعه‌ای از سهام و اوراق قرضه سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل تمایل دارند بازدهی بسیار پایین و ریسک بسیار پایینی را در مقایسه با صندوق‌های اوراق قرضه و سهام ارائه کنند و می‌توانند در بدهی‌های با کیفیت بالا و کوتاه‌مدت منتشر شده توسط شرکت‌ها و نهادهای دولتی سرمایه‌گذاری کنند. سرمایه گذاران صندوق های بازار پول بیش از هر چیز به دنبال حفظ سرمایه هستند. این صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک برای سرمایه‌گذاران بازنشستگی طراحی شده‌اند و معمولاً یک سال «تاریخ هدف» دارند که انتظار می‌رود دارندگان بازنشسته شوند. آنها ترکیبی از سهام، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار را در اختیار دارند. با گذشت زمان، پرتفوی تخصیص خود را از سرمایه گذاری های پرریسک به سرمایه گذاری های مطمئن تر تغییر می دهد.
مزایای صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست؟
صندوق های سرمایه گذاری با ارائه سبد سرمایه گذاری ایمن و متنوع به سرمایه گذاران مزایایی را به آنها ارائه می دهند. آنها بازدهی را برای سهامداران از طریق:
- توزیع سود سرمایهوقتی مدیران صندوق های سرمایه گذاری می بینند که ارزش دارایی های پرتفوی افزایش یافته است، ممکن است هر از چند گاهی دارایی ها را بفروشند. فروش سود سرمایه ایجاد می کند و در پایان سال، صندوق سود سرمایه را - منهای هر گونه زیان سرمایه - بین سهامداران توزیع می کند.
- پرداخت سود سهامصندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل از بازده سود اوراق قرضه یا سهامی که سود سهام پرداخت می‌کنند، درآمد دریافت می‌کنند. صندوق ها این درآمد را به صورت دوره ای به سهامداران باز می گرداند.
- قدردانی از نمونه کارهاهنگامی که ارزش بازار پرتفوی کلی یک صندوق سرمایه گذاری مشترک افزایش می یابد، ارزش سهام صندوق افزایش می یابد. سود در NAV یک صندوق سرمایه گذاری مشترک نشان دهنده ارزش بالاتر سهام صندوق های مشترک است.
خطرات صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست؟
همه سرمایه گذاری ها مستلزم پذیرش ریسک هستند و صندوق های سرمایه گذاری مشترک نیز از این قاعده مستثنی نیستند. ممکن است مقداری یا حتی تمام پولی را که در یک صندوق سرمایه گذاری می کنید از دست بدهید. ارزش پرتفوی صندوق ممکن است کاهش یابد و با تغییر شرایط بازار، پرداخت سود اوراق قرضه یا سود سهام ممکن است کاهش یابد.
عملکرد گذشته در صندوق های سرمایه گذاری کمتر اهمیت دارد زیرا بازده آینده را پیش بینی نمی کند. با این وجود، عملکرد یک صندوق سرمایه گذاری مشترک می تواند به شما ایده دهد که در گذشته چقدر نوسان یا با ثبات بوده است.
کارمزدهای صندوق سرمایه گذاری مشترک چیست؟
صندوق های سرمایه گذاری متقابل چندین کارمزد و هزینه از سرمایه گذاران دریافت می کنند که می تواند از صندوقی به صندوق دیگر متفاوت باشد.
تقریباً همه صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک نسبت هزینه‌های سالانه را دریافت می‌کنند که هزینه‌های پرداخت به مدیران صندوق و سایر هزینه‌های جاری را پوشش می‌دهد. وجوه دارای مدیریت فعال فهرست شده در بالا نسبت هزینه های بالاتری نسبت به صندوق های شاخص دریافت می کنند. به این دلیل که آنها مدیران حرفه ای را استخدام می کنند که بیشتر درگیر مدیریت روزانه صندوق هستند.
برخی از صندوق های متقابل هزینه فروش معروف به بار را دریافت می کنند ، یا هنگام خرید سهام (بار جلوی) یا فروش سهام (بار برگشت). هزینه بار برگشت به طور معمول فقط در صورتی که سهام را زودتر از پنج تا ده سال از خرید بفروشید ، شارژ می شود.
وجوه متقابل همچنین ممکن است هزینه های 12b-1 را که بخشی از قیمت سهم هستند ، بپردازند. این هزینه ها شامل فروش ، تبلیغات و هزینه های مربوط به توزیع سهام صندوق است.
اطلاعات ارائه شده در مشاور فوربس فقط برای اهداف آموزشی است. وضعیت مالی شما بی نظیر است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما مشاوره مالی ، مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهیم ، و همچنین به افراد توصیه یا توصیه نمی کنیم یا سهام یا اوراق بهادار خاص را خریداری یا بفروشیم. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.
مشاور فوربس به استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پایبند است. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.
باربارا A. فریدبرگ ، MS ، MBA مدیر سابق نمونه کارها و مربی سرمایه گذاری های دانشگاه است. او با انتشار اعتبار در اخبار و گزارش جهانی ایالات متحده ، نرخ های Gobanking ، Investopedia ، MSN Money ، Daily Business Investor و موارد دیگر از رویای خود لذت می برد. او به دیگران کمک می کند تا در مورد امور مالی شخصی و سرمایه گذاری در باربارافردبرگپرسنالیفینس. ا. ا بیاموزد. دائر ycl المعارف وی از امور مالی شخصی ابزاری برای سواد مالی است.
