نرخ ارز خارجی یک روش مهم برای سنجش سلامت اقتصادی یک کشور و یک روش عالی برای ارزیابی مناسب بودن اقتصاد برای گسترش تجارت است. به همین دلیل است که بازارهای نرخ ارز از نزدیک مورد توجه قرار می گیرند.
اما چه چیزی بر حرکات در نرخ ارز تأثیر می گذارد؟و علاوه بر این ، چه چیزی آنها را "بی ثبات" می کند؟این کلمه در فضای ارزی بسیار دور می شود ، اما معنی آن چیست؟
نوسانات نرخ ارز به تمایل ارز خارجی برای قدردانی یا کاهش ارزش ارزش اشاره دارد و در نهایت بر سودآوری تجارت (یا انتقال) در خارج از کشور تأثیر می گذارد.
اکنون که می فهمیم نوسانات چیست ، چه عواملی مشترک بر آن تأثیر می گذارد؟بیایید آن را در زیر خراب کنیم:
1. نرخ تورم
نرخ تورم بر ارزش ارز یک کشور تأثیر می گذارد. نرخ تورم پایین به طور معمول دارای افزایش ارزش ارز است ، زیرا قدرت خرید آن نسبت به سایر ارزها افزایش می یابد. برعکس ، کسانی که تورم بالاتری دارند ، معمولاً در مقایسه با شرکای تجاری خود ، در ارزهای خود استهلاک می کنند ، و همچنین به طور معمول با نرخ بهره بالاتر همراه است.
بدهی دولت همچنین در نرخ تورم نقش دارد. کشوری با بدهی دولت (بدهی عمومی یا ملی متعلق به دولت مرکزی) کمتر احتمال دارد سرمایه خارجی را بدست آورد و منجر به تورم شود.
2. نرخ بهره
نرخ ارز ، نرخ بهره و نرخ تورم همه به هم پیوسته است. افزایش نرخ بهره باعث می شود که ارز یک کشور قدردانی کند ، زیرا وام دهندگان نرخ بالاتری را ارائه می دهند و از این طریق سرمایه خارجی بیشتری را به خود جلب می کنند. این می تواند باعث افزایش ارزش ارز و در نتیجه نرخ ارز شود. از طرف دیگر کاهش نرخ بهره می تواند منجر به استهلاک ارز شود.
*تصویر فوق فقط برای اهداف اطلاعات عمومی ارائه شده است و نمایش دقیقی از نرخ ارز زنده نیست.
3. سیاست پولی و عملکرد اقتصادی
اگر یک کشور سابقه عملکرد اقتصادی قوی و سیاست پولی سالم داشته باشد ، سرمایه گذاران تمایل بیشتری به جستجوی آن کشورها دارند. این به ناچار تقاضا و ارزش ارز کشور را افزایش می دهد.
با توجه به وضعیت اقتصاد جهانی در زمان نوشتن ، بدیهی است که ما در یک کندی جهانی قرار داریم و ترس از رکود اقتصادی در حال افزایش است. رکود اقتصادی همچنین ممکن است باعث استهلاک در نرخ ارز شود زیرا نرخ بهره معمولاً کاهش می یابد ، با این حال ، این همیشه اینگونه نیست.
سایر عوامل رکود اقتصادی که می توانند بر ارزش ارز تأثیر بگذارند شامل بازپرداخت سرمایه گذاری خارجی است که باعث کاهش ارزش می شود. با این حال ، اگر رکود اقتصادی باعث کاهش تورم شود ، این امر به یک کشور کمک می کند تا در سطح جهانی رقابتی تر شود و تقاضا برای ارز بیشتر شود.
4. گردشگری
بیایید از ایالات متحده به عنوان نمونه در اینجا استفاده کنیم. اگر کسی به خارج از ایالات متحده به کشور دیگری سفر کند ، وقتی USD از ارز خارجی قدردانی می کند ، از انتقال پول به آن کشور بیشتر می شود. به همین ترتیب ، استهلاک ارز به این معنی است که خارجی ها تمایل بیشتری به بازدید از آن کشور دارند و بیشتر در آنجا می گذرانند.
یکی دیگر از عوامل در اینجا "نرخ ارز با وزن بازدید کننده" است که بازار ارز یک مقصد را با بازار اصلی بازدید کننده آن اندازه گیری می کند. در اصل ، کشورهایی که دارای طیف متنوعی از بازارهای بازدید کننده هستند ، در مقایسه با کشورهایی که به بازارهای بازدید کننده خاص متکی هستند ، نسبت به حاشیه نرخ ارز خاص مقاومت بیشتری دارند.
5. ثبات ژئوپلیتیکی
وضعیت سیاسی یک کشور ، همراه با عملکرد اقتصادی ، همچنین می تواند بر قدرت ارز تأثیر بگذارد. کشوری که خطر کمتری برای آشفتگی سیاسی دارد برای سرمایه گذاران خارجی جذاب تر خواهد بود و منجر به قدردانی از ارزش ارز داخلی آن از سرمایه خارجی می شود.
"ریسک ژئوپلیتیکی" ریسکی است که از طریق تحولات سیاسی غیر منتظره برای سرمایه گذاران خارجی ایجاد می شود. اگر اقتصاد و چشم انداز سیاسی یک کشور قابل پیش بینی باشد ، سرمایه گذاران به احتمال زیاد ارز را خریداری می کنند. اثر متضاد نیز صادق است ، رویدادهای غیر منتظره باعث می شود سرمایه گذاران پول خود را به عقب برگردانند و ارز را به ارزش خود می فرستند.
تأثیر لایحه استرداد هنگ کنگ نمونه ای از این موارد در زمان های اخیر است. این لایحه ، همچنین به عنوان "لایحه فراریان" شناخته می شود ، تقریباً هر کسی را که وارد هنگ کنگ شود - چه در ترانزیت ، چه در سفر ، بازدید و چه به عنوان یک ساکن - به چین یا هر حوزه قضایی دیگر که هنگ کنگ برای آن معاهده استرداد ندارد ، امکان پذیر می کند. با. ترس این است که حتی مدیران چند ملیتی نیز می توانند به یک کشور خارجی منتقل شوند ، خواه این اتهامات بی اساس باشد یا نه.
علیرغم اعتراضات پس از تعلیق این لایحه ، این واقعیت که به طور کلی از بین نرفته است ، عدم اطمینان مداوم برای مشاغل و سرمایه گذاران منطقه ایجاد می کند ، که به طور بالقوه می تواند تأثیر بر دلار هنگ کنگ ببیند.
6. ارزش واردات و صادرات
تراز پرداخت یک کشور (BOP) خلاصه کلیه معاملات بین المللی و معاملات مالی انجام شده توسط افراد ، شرکت ها و نهادهای دولتی با آن نهادهای آن کشور است. این معاملات می تواند شامل واردات و صادرات کالا ، خدمات و سرمایه باشد.
دلیل BOP در اینجا این است که بر نسبت مقایسه قیمت صادرات با قیمت واردات تأثیر می گذارد. اگر قیمت صادرات یک کشور از واردات آنها بیشتر باشد ، "شرایط تجارت" آن بهبود یافته است. این تقاضای بیشتری برای صادرات آن کشور و تقاضای بیشتر برای ارز ایجاد می کند.
مانند بسیاری از سایر عوامل مؤثر بر نرخ ارز ، واکنش مکالمه نیز می تواند رخ دهد. اگر صادرات با نرخ کمتری نسبت به واردات افزایش یابد ، ارزش صادرات آن کشور و ارز در ارزش کاهش می یابد.
برای ایجاد نوسانات برای شما چه کاری می توانید انجام دهید؟
اکنون که می دانیم چه تأثیری در بازارها دارد ، شما در حال حاضر بسیار آماده تر از اکثریت هستید. از اینجا ، می توانید هنگام برنامه ریزی یک استراتژی ارزی که از هرگونه نوسانات بالقوه به نفع شما استفاده می کند ، از این عوامل به نفع خود استفاده کنید.
به عنوان مثال ، با همکاری با یک متخصص انتقال پول جهانی ، مانند OFX ، هنگام برخورد با ارزهای مختلف در سراسر جهان ، می توانید از ابزارهایی که برای آن هدف خاص طراحی شده اند استفاده کنید.
به عنوان مثال قراردادهای مبادله ای به جلو ، به شما امکان می دهد اگر متناسب با نیازهای انتقال شما باشد ، در نرخ ارز قفل کنید و سپس وجوه را در تاریخ بعدی ، حتی تا 12 ماه در آینده انتقال دهید. به عنوان مثال ، اگر شما نیاز به انتقال پول از USD به GBP دارید و GBP به طرز چشمگیری افت می کند ، مانند آنچه در نتیجه نتیجه همه پرسی Brexit اعلام شد ، یک قرارداد مبادله رو به جلو ممکن است کمک کند.
OFX همچنین ابزارهای دیگری را ارائه می دهد که می تواند به شما در مدیریت نیازهای انتقال پول جهانی کمک کند. نحوه مقایسه آنها در زیر را ببینید:
| انتقال نقطه | ترتیب محدود | قرارداد مبادله رو به جلو |
|---|---|---|
| انتقال پول به عنوان یک مبادله واحد | به شما امکان می دهد تا نرخ هدف را قفل کنید و ما مانیتور بازار را برای شما قرار می دهیم | با نرخ مطلوب قفل کنید و بعداً انتقال دهید |
| از نرخ تضمین شده در زمان انتقال استفاده می کند | می تواند در هر زمان لغو شود ، یا به FEC بپیچد | تا 12 ماه قابل استفاده است |
| عالی برای نقل و انتقالات روزمره و مدیریت ریسک | به کاهش خطر در بازارهای نامشخص کمک می کند | برای برنامه های حساس قیمت گذاری خوب است |
بنابراین ، اگرچه نوسانات ممکن است مانند یک چیز بد به نظر برسد ، لازم نیست پایان یک گسترش بین المللی مشاغل را هجی کند. با کمک و ابزارهای مناسب ، می توانید یک استراتژی ارزی تدوین کنید که در نظر داشته باشد که چگونه نوسانات می تواند مطلوب باشد ، نه از ترس ، اعتماد به نفس را در اختیار شما قرار می دهد تا بتوانید پیشانی را به بازار بعدی شیر دهید.
نکته مهم: محتوای این وبلاگ مشاوره مالی را تشکیل نمی دهد و فقط بدون در نظر گرفتن اهداف سرمایه گذاری ، وضعیت مالی و نیازهای خاص هر شخص خاص ، برای اهداف عمومی ارائه می شود. UKForex Limited (تجارت به عنوان "OFX") و شرکت های وابسته به آن هیچ توصیه ای در مورد شایستگی هر استراتژی مالی یا کالایی که در وبلاگ به آن اشاره شده است ، ارائه نمی دهند. OFX در مورد مناسب بودن ، کامل بودن ، کیفیت یا دقت اطلاعات و مدل های ارائه شده در این وبلاگ ، ضمانت ، بیان یا ضمنی ندارد.< SPAN> بنابراین اگرچه نوسانات ممکن است مانند یک چیز بد به نظر برسد ، لازم نیست پایان یک گسترش بین المللی مشاغل را هجی کند. با کمک و ابزارهای مناسب ، می توانید یک استراتژی ارزی تدوین کنید که در نظر داشته باشد که چگونه نوسانات می تواند مطلوب باشد ، نه از ترس ، اعتماد به نفس را در اختیار شما قرار می دهد تا بتوانید پیشانی را به بازار بعدی شیر دهید.
