حساب های حاشیه: تفاوت چیست?

ما یک سرویس مقایسه مستقل و پشتیبانی از تبلیغات هستیم. هدف ما کمک به شما در اتخاذ تصمیمات مالی هوشمندانه تر با فراهم کردن ابزارهای تعاملی و حسابگرهای مالی و انتشار محتوای اصلی و عینی با امکان انجام تحقیقات و مقایسه اطلاعات به صورت رایگان است تا بتوانید با اطمینان تصمیمات مالی بگیرید. مقالات ما, ابزارهای تعاملی, و نمونه های فرضی حاوی اطلاعات برای کمک به شما انجام تحقیقات اما در نظر گرفته شده به عنوان مشاوره سرمایه گذاری در خدمت, و ما نمی تواند تضمین کند که این اطلاعات قابل اجرا و یا دقیق به شرایط شخصی شما است. هرگونه تخمین بر اساس عملکرد گذشته تضمینی برای عملکرد بعدی نیست و قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری باید نیازهای خاص سرمایه گذاری خود را مورد بحث قرار دهید یا از یک متخصص واجد شرایط مشاوره بگیرید.

چگونه ما پول

پیشنهاداتی که در این سایت ظاهر می شود از شرکت هایی است که ما را جبران می کنند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان نمایش محصولات در این سایت تاثیر بگذارد از جمله مثلا ترتیبی که ممکن است در دسته های لیست ظاهر شوند. اما این جبران خسارت اطلاعاتی را که منتشر می کنیم تحت تاثیر قرار نمی دهد یا بررسی هایی که در این سایت مشاهده می کنید. ما جهان از شرکت ها و یا پیشنهادات مالی که ممکن است در دسترس شما باشد را شامل نمی شود.

افشای تحریریه

همه بررسی ها توسط کارکنان ما تهیه شده است. نظرات بیان شده صرفا کسانی که از داور و بررسی نشده است و یا تایید شده توسط هر تبلیغ. اطلاعات, از جمله هر نرخ, شرایط و هزینه های مرتبط با محصولات مالی, معرفی شده در بررسی دقیق از تاریخ انتشار است.

پیکان راست ارشد سرمایه گذاری و مدیریت ثروت خبرنگار

رویال, دکتری, را پوشش می دهد سرمایه گذاری و مدیریت ثروت. کار او توسط سی ان بی سی ذکر شده است, واشنگتن پست, نیویورک تایمز و بیشتر.

وعده بانکداری

در بانکداری ما تلاش می کنیم به شما کمک کنیم تصمیمات مالی هوشمندانه تری بگیرید. در حالی که ما به تمامیت سرمقاله دقیق پایبند , این پست ممکن است حاوی ارجاع به محصولات از شرکای ما. در اینجا یک توضیح برای چگونه ما پول است .

وعده بانکداری

بانکریت در سال 1976 تاسیس شد و سابقه طولانی در کمک به مردم در انتخاب های مالی هوشمندانه دارد. ما این شهرت را برای بیش از چهار دهه حفظ کرده ایم و فرایند تصمیم گیری مالی را از بین می بریم و به مردم اطمینان می دهیم که اقدامات بعدی را انجام دهند.

بانکداری یک سیاست تحریریه سختگیرانه را دنبال می کند, بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما منافع شما را در اولویت قرار می دهیم. همه از مطالب ما این است که توسط متخصصان مجرب نویسنده و ویرایش شده توسط کارشناسان موضوع, که اطمینان حاصل شود همه چیز را منتشر می کنیم هدف است, دقیق و قابل اعتماد.

خبرنگاران و سردبیران سرمایه گذاری ما در نقاط تمرکز مصرف کنندگان در مورد مراقبت ترین — چگونه برای شروع, بهترین کارگزاران, انواع حساب های سرمایه گذاری, چگونه به انتخاب سرمایه گذاری و بیشتر — بنابراین شما می توانید احساس اعتماد به نفس در هنگام سرمایه گذاری پول خود را.

افشای سرمایه گذاری:

اطلاعات سرمایه گذاری در این جدول فقط برای مقاصد اطلاعاتی و عمومی است و نباید به عنوان سرمایه گذاری یا مشاوره مالی تفسیر شود. بانکداری خدمات مشاوره ای یا کارگزاری را پیشنهاد نمی کند و همچنین توصیه های فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی را فراهم نمی کند. تصمیمات سرمایه گذاری باید بر اساس ارزیابی وضعیت مالی شخصی شما باشد, نیازها, تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری. سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله ضرر احتمالی اصلی است.

یکپارچگی تحریریه

بانکداری یک سیاست تحریریه سختگیرانه را دنبال می کند, بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما منافع شما را در اولویت قرار می دهیم. ویراستاران و خبرنگاران برنده جایزه ما محتوای صادقانه و دقیقی ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری صحیح مالی کمک کنند.

اصول کلیدی

ما ارزش اعتماد خود را. ماموریت ما این است که اطلاعات دقیق و بی طرفانه را در اختیار خوانندگان قرار دهیم و ما استانداردهای تحریریه ای داریم تا اطمینان حاصل کنیم که این اتفاق می افتد. سردبیران و خبرنگاران ما به طور کامل بررسی محتوای سرمقاله برای اطمینان از اطلاعات شما در حال خواندن دقیق است. ما یک فایروال بین تبلیغ کنندگان و تیم تحریریه خود نگهداری می کنیم. تیم تحریریه ما غرامت مستقیم از تبلیغ کنندگان ما دریافت نمی کند.

استقلال تحریریه

تیم تحریریه بانکراتبه نمایندگی از شما – خواننده-می نویسد. هدف ما این است که به شما بهترین مشاوره برای کمک به شما تصمیم گیری امور مالی شخصی هوشمند است. ما از دستورالعمل های دقیق پیروی می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که محتوای سرمقاله ما تحت تاثیر تبلیغ کنندگان نیست. تیم تحریریه ما هیچ غرامت مستقیمی از تبلیغ کنندگان دریافت نمی کند و محتوای ما برای اطمینان از صحت کاملا بررسی شده است. بنابراین, چه شما در حال خواندن یک مقاله و یا یک بررسی, شما می توانید اعتماد که شما در حال گرفتن اطلاعات معتبر و قابل اعتماد.

چگونه ما پول

شما سوالات پولی دارید. بانکداری پاسخ دارد. کارشناسان ما بیش از چهار دهه است که به شما در تسلط بر پول خود کمک می کنند. ما به طور مستمر تلاش می کنیم مشاوره و ابزارهای تخصصی مورد نیاز برای موفقیت در طول سفر مالی زندگی را در اختیار مصرف کنندگان قرار دهیم.

بانکداری از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند تا بتوانید اعتماد کنید که محتوای ما صادقانه و دقیق است. ویراستاران و خبرنگاران برنده جایزه ما محتوای صادقانه و دقیقی ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری صحیح مالی کمک کنند. محتوای ایجاد شده توسط هیات تحریریه ما هدف است, واقعی, و توسط تبلیغ کنندگان ما تحت تاثیر قرار نمی.

ما شفاف در مورد چگونه ما قادر به محتوای با کیفیت نرخ رقابتی و ابزار مفید برای شما با توضیح اینکه چگونه ما پول است.

Bankrate. com یک ناشر مستقل و پشتیبانی از تبلیغات و خدمات مقایسه است. ما در ازای قرار دادن محصولات حمایت شده و خدمات یا توسط شما با کلیک بر روی لینک های خاص ارسال شده در سایت ما جبران می شود. از این رو, این جبران ممکن است تحت تاثیر چگونه, کجا و در چه سفارش محصولات در لیست دسته بندی به نظر می رسد. عوامل دیگر مانند قوانین وب سایت اختصاصی خود ما و اینکه محصولی در منطقه شما یا در محدوده نمره اعتباری خود انتخاب شده شما عرضه می شود نیز می تواند بر نحوه و مکان نمایش محصولات در این سایت تاثیر بگذارد. در حالی که ما تلاش می کنیم پیشنهادات گسترده ای را فراهم کنیم, بانکداری شامل اطلاعاتی در مورد هر محصول یا خدمات مالی یا اعتباری نیست.

حساب های کارگزاری به شما امکان می دهد اوراق بهادار را با استفاده از پول نقد یا حتی با قرض گرفتن در برابر دارایی های خود خریداری کنید. به این دو نوع حساب حساب نقدی و حساب حاشیه گفته می شود.

• حساب های نقدی نسبتا ساده هستند: شما شرکت کارگزاری خود را انتخاب می کنید, پول نقد را به حساب خود واریز کنید, و سپس اوراق بهادار را به طور کامل خریداری کنید.

• در یک حساب حاشیه شما نیز پول واریز و خرید اوراق بهادار, اما خانه کارگزاری اجازه می دهد تا شما را به استفاده از این اوراق بهادار به عنوان وثیقه برای خرید اوراق بهادار دیگر در وام. حساب های حاشیه نیز اغلب در اجرای معاملات گزینه ها استفاده می شود.

هر دو حساب به سرمایه گذاران اجازه می دهد کارهای مختلفی انجام دهند و درک نحوه عملکرد می تواند به شما در سرمایه گذاری بهتر کمک کند.

چگونه یک حساب نقدی کار?

تمام معاملات انجام شده در یک حساب نقدی باید با پول نقد یا موقعیت های موجود انجام شود. این به این معنی خرید اوراق بهادار است یا با پول نقد است که در حال حاضر در انجام (و یا سپرده خواهد شد به) حساب, و یا با فروش اوراق بهادار که سرمایه گذار در حال حاضر صاحب. حساب های نقدی یک راه ساده برای فکر کردن در مورد حساب های سرمایه گذاری – شما باید پول, شما خرید سهام.

گاهی اوقات سرمایه گذاران می توانند اوراق بهادار خود را در یک حساب نقدی از طریق شرکت کارگزاری خود به سایر سرمایه گذاران یا صندوق های تامینی وام دهند که ممکن است فروش کوتاهی داشته باشند. این فرایند وام اوراق بهادار نامیده می شود و بسیاری از شرکت های کارگزاری برای شرکت در وام دهنده هزینه پرداخت می کنند.

چگونه یک حساب حاشیه کار?

سرمایه گذاران مانند یک حساب نقدی پول نقد واریز می کنند و اوراق بهادار را در یک حساب حاشیه خریداری می کنند. از اینجا به سرمایه گذار اجازه داده می شود در برابر ارزش پول یا اوراق بهادار موجود در حساب برای خرید اوراق بهادار بیشتر یا حتی برداشت پول نقد وام بگیرد.

طبق مقررات سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی سرمایه گذاران ملزم به واریز کمتر از 2000 دلار یا 100 درصد قیمت خرید اوراق بهادار نزد شرکت کارگزاری خود هستند. این "حداقل مارجین" یا کمترین مبلغی است که می توان قبل از انجام معاملات حتی یک حساب حاشیه باز کرد.

هنگامی که شروع یک موقعیت, سرمایه گذاران می توانند تا قرض 50 درصد از قیمت خرید اوراق بهادار به در حاشیه خریداری شود. این حاشیه اولیه نامیده می شود و به این معنی است که شما نمی توانید مثلا 70 درصد ارزش خرید را با حاشیه خریداری کنید. شرکت کارگزاری شما می توانید این تنظیم و ممکن است نیاز به بیش از 50 درصد از قیمت خرید سپرده می شود, بسته به ریسک پذیری از امنیت و یا عوامل دیگر.

هنگامی که اوراق بهادار خریداری شده, سرمایه گذاران مورد نیاز برای نگه داشتن یک "حاشیه نگهداری" سطح حقوق صاحبان سهام. حقوق صاحبان سهام در حساب حاشیه ارزش اوراق بهادار موجود در حساب شما منهای مبلغی است که شما بدهکار هستید (مانده بدهی نیز نامیده می شود.) با توجه به ایالات متحده کمیسیون بورس و اوراق بهادار (ثانیه) قوانین سرمایه گذاران نیاز به حاشیه نگهداری حداقل 25 درصد حقوق صاحبان سهام در تمام زمانها.

شرکت کارگزاری شما ممکن است محدودیت وثیقه یا وام و حقوق صاحبان سهام لازم را بیشتر تنظیم کند.

سرمایه گذاران برای استفاده از وام حاشیه ای باید سود وام حاشیه ای را نیز پرداخت کنند. نرخ در میان کارگزاران متفاوت است, اما نرخ معمولا بر اساس محکم, کاهش به عنوان مقدار وام را افزایش می دهد.

بنابراین به طور خلاصه, یک سرمایه گذار با 1 10,000 در یک حساب نقدی می توانید خرید 1 10,000 ارزش سهام. یک سرمایه گذار با account 10,000 در یک حساب حاشیه می توانید خرید 2 20,000 ارزش سهام, با استفاده از equ 10,000 سهام به عنوان وثیقه. سپس کارگزار سود وام را دریافت می کند.

مزایای حساب مارجین

یک حساب مارجین می تواند مزایایی را برای کسانی که از این حساب استفاده می کنند فراهم کند و اگر می خواهید فروش کوتاهی نیز داشته باشید یک حساب مارجین یک ضرورت مطلق است.

حساب های مارجین می توانند بازده شما را افزایش دهند

برای سرمایه گذار محتاطانه حساب حاشیه بزرگ حرکت صعودی بالقوه را فراهم می کند. کسانی که در حساب های حاشیه تجارت می کنند مقادیر بیشتری از اوراق بهادار را خریداری می کنند تا به طور معمول بتوانند فقط با پول خودشان. این امکان افزایش سود و افزایش قدرت خرید را فراهم می کند. باید سهام حق شما انتخاب کنید, پتانسیل صعودی بزرگ است. شما سود را در موقعیت حساب حاشیه نگه می دارید و هزینه های کمتری از خانه کارگزاری دریافت می کنید.

حقوق صاحبان سهام خود را وثیقه است

یکی از بزرگترین مزایای تجارت در حساب حاشیه توانایی استفاده از اوراق بهادار خود به عنوان وثیقه است. شما در حال حاضر صاحب حقوق صاحبان سهام هستید و مانند سایر وام ها نیازی به امضای مدارک جدید یا اسناد وام ندارید.

حساب های حاشیه ای برای فروشندگان کوتاه مدت ضروری است

حساب های حاشیه ای همچنین می توانند به نفع فروشندگان کوتاه مدت باشند و کارگزاری ها به فروشندگان کوتاه مدت نیاز دارند که این نوع حساب را داشته باشند. کوتاه کردن سهام به معنای شرط بندی در برابر سهام یا شرط بندی برای کاهش قیمت است. فروش کوتاه اساسا قرض گرفتن سهام از یک سرمایه گذار یا شرکت کارگزاری و فروش سهام است. بعدا فروشنده کوتاه می تواند سهام را با قیمت پایین تر خریداری کند. اگر قیمت سهام کاهش فروشندگان کوتاه سود خواهد شد.

باید افزایش قیمت, فروشندگان کوتاه باید ظرفیت کافی در حساب های حاشیه خود را برای پوشش و فروش خارج از موقعیت.

حسابهای مارجین مشمول تماسهای مارجین هستند

اگر شما قرض گرفتن پول بیش از حد در حساب حاشیه خود را, شما می تواند به مشکل اجرا – چه تماس حاشیه نامیده می شوند. تماس های حاشیه ای زمانی اتفاق می افتد که حقوق صاحبان سهام کافی در حساب وجود نداشته باشد. شرکت کارگزاری با شما تماس می گیرد و از شما می خواهد که پول بیشتری واریز کنید یا برخی از موقعیت ها را تصفیه کنید تا حداقل حقوق صاحبان سهام مورد نیاز حساب را دوباره پر کنید.

حاشیه می تواند به خوبی کار کند تا زمانی که سهام در حال افزایش است. بیایید فرض کنیم یک سرمایه گذار صاحب worth 20,000 ارزش اوراق بهادار خریداری شده با 1 10,000 به صورت نقدی و 1 10,000 در حاشیه. این حساب دارای 50 درصد حقوق صاحبان سهام است که حداقل برای موقعیت اولیه است. به خاطر داشته باشید که حقوق صاحبان سهام ارزش کل اوراق بهادار و پول نقد در حساب منهای وام حاشیه ای است.

بیایید بگوییم ارزش موقعیت اساسی به 25000 دلار افزایش می یابد. سرمایه گذار در حال حاضر سهام equ 15,000 در حساب ($10,000 سپرده اصلی + increase 5,000 افزایش در ارزش), یا 60 درصد سهام. اما تعادل حاشیه هنوز در $10,000 باقی می ماند (به علاوه هر گونه سود انباشته).

اما حاشیه ارزش حساب بسیار لطمه می زند زمانی که سهام در حال سقوط است. در مثال ما, اجازه دهید فرض کنیم ارزش اوراق بهادار در حساب حاشیه در حال حاضر به طور ناگهانی می افتد به.12,000. سرمایه گذار هنوز 10000 دلار اصلی بدهکار است و سهام باقیمانده در حساب فقط 2000 دلار است.

این $2,000 در حال حاضر نشان دهنده فقط 16.6 درصد سهام از $12,000 در ارزش اوراق بهادار, که یک تماس حاشیه ماشه. هنگامی که حقوق صاحبان سهام به زیر حاشیه تعمیر و نگهداری, معمولا 25 در صد, خانه کارگزاری اجرا یک تماس حاشیه "خواستار" برای حقوق صاحبان سهام بیشتر در حساب. سرمایه گذار برای بازگرداندن حداقل حقوق صاحبان سهام باید پول نقد واریز کند یا برخی از موقعیت ها را بفروشد.

خطرات حساب مارجین

حساب های حاشیه ای با خطرات ذاتی همراه هستند که نمی توان نادیده گرفت. قرض گرفتن پول برای هر چیزی خطر است, اما به خصوص برای اوراق بهادار, جایی که ارزش وثیقه خود را در نوسان.

• نوسانات قیمت . سهام می توانند روز به روز قیمت خود را تغییر دهند و تجارت با حاشیه این حرکت ها را تشدید می کند و سبد سهام شما را بی ثبات تر می کند
• زیان های بزرگ. ممکن است به از دست دادن پول بیشتر از شما در حساب حاشیه و در نهایت علت بیش از شما در اصل سپرده است. به خصوص اگر فروش کوتاه مقدار مدیون شما در هوی و هوس نوسانات بازار است.
• فروش اجباری. شرکت های کارگزاری می توانند فروش اوراق بهادار را در یک حساب حاشیه ای مجبور کنند اگر ارزش خود را به طور قابل توجهی پایین تر از حقوق صاحبان سهام مورد نیاز قرار دهد.
• کارگزاران نیازی به تماس با شما ندارند. اگرچه اکثر شرکت ها قبل از انحلال اوراق بهادار به عنوان ادب تلاش می کنند با شما تماس بگیرند اما برای فروش خارج از موقعیت لازم نیست با شما تماس بگیرند.

باید به شما برای باز کردن یک حساب حاشیه?

وام گرفتن در حساب حاشیه خطرناک است و به طور کلی باید فقط توسط سرمایه گذاران باتجربه در نظر گرفته شود. با توجه به خطرات ذاتی, یک معامله خوب از دانش لازم است برای سرمایه گذاری با پول قرض گرفته شده.

شاید مهمترین نکته در هنگام معامله در یک حساب حاشیه تعیین میزان تمایل شما به از دست دادن باشد. سرمایه گذاری حاشیه ای خطرناک است و سرمایه گذاران باید دانش قابل توجهی از سرمایه گذاری خود و پولی که به طور بالقوه از دست می دهند داشته باشند.

سرمایه گذاران بالقوه حاشیه باید در نظر بگیرند که نیاز به حساب حاشیه دارند یا نه. حساب های مارجین نیاز به مشارکت فعال, گاهی اوقات هر روز, به ویژه به دلیل پتانسیل برای یک تماس حاشیه.

مهم است که بفهمید شما چه نوع سرمایه گذار هستید. اگر سرمایه گذاری منفعل با بازده کند و ثابت هدف شما این است, سپس حساب حاشیه ممکن است برای شما لازم باشد.

سطح دانش بازار شخصی نیز هنگام در نظر گرفتن وام در حاشیه بسیار مهم است. به خصوص زمانی که اتصال کوتاه سهام, یک سرمایه گذار نیاز به دانستن هر دو سهام کوتاه هستند و بازار اطراف خود را بسیار خوب به منظور قرار دادن چنین شرط بندی.

خط پایین

برای سرمایهگذار مناسب حسابهای مارجین میتوانند راهی مناسب برای سودهای کلان فراهم کنند اما با ریسکهای قابلتوجهی همراه هستند. از دست دادن سریع پول و فروش اجباری بالقوه اوراق بهادار شما برخی از خطراتی است که باید در ارتباط با این نوع معاملات در نظر گرفته شود.