آنچه سرمایه گذاران در مورد قیمت طلا از دست می دهند و امروز ما در آن ایستاده ایم

طلا یک منبع ارزشمند است که انسان ها قرن ها از آن آرزو کرده اند. اگرچه قیمت طلا در بعضی مواقع می تواند بی ثبات باشد ، اما به طور گسترده ای به عنوان یک سرمایه گذاری ایمن و هوشمند در نظر گرفته می شود. اما این بدان معنی نیست که مناسب برای هر نمونه کارها مناسب است. چند مورد وجود دارد که باید برای کسانی که به دنبال سرمایه گذاری در طلا هستند ، به یاد داشته باشید ، و چند تصور غلط که هر سرمایه گذار باید از آن آگاه باشد.

چرا طلا ارزشمند است؟

طلا کمیاب است. من نیز دشوار است ، و بحث و گفتگو با آن درخشش براق دشوار است. علاوه بر این ، طلا خوردگی نمی کند ، بنابراین می توانید آن را برای طولانی مدت ذخیره کنید. قبل از اینکه طلا به سکه تبدیل شود ، مردم به دست ننگ های طلا پرداخت می کردند. با تکامل اقتصاد و ملل ، بسیاری از کشورها از طلا برای ایجاد اعتماد به نفس و برگه های کاغذی استفاده می کردند.

حتی اگر امروز هیچ کشوری از استاندارد طلایی برخوردار نباشد ، بسیاری از کشورها در صورت فروپاشی اقتصادی هنوز ذخایر زیادی از طلا دارند.

چه زمانی طلا سرمایه گذاری خوبی است؟

به دلیل ارزش ذاتی طلا ، ممکن است فکر کنید که خرید طلا یک سرمایه گذاری خوب است. از آنجا که تقاضای قابل توجهی برای طلا وجود دارد ، قیمت باید افزایش یابد و به شما بازده سالم می رسد. اما قیمت طلا همیشه افزایش نمی یابد. مانند سایر کالاها ، سهام و اوراق قرضه ، قیمت به دلیل عوامل مختلف ، که در زیر شرح داده شده است ، نوسان می کند.

بهترین شرکت های بیمه مسافرتی

بهترین برنامه های بیمه مسافرتی Covid-19

مهمترین چیزی که سرمایه گذاران باید در مورد طلا درک کنند این است که باید به عنوان فروشگاهی از ارزش دیده شود و نه صرفاً به عنوان یک سرمایه گذاری مانند سهام. به عنوان مثال ، شما یک سهام را بر اساس رشد و درآمد آینده خریداری می کنید. اگر امروز یک سهام با 20 دلار معامله شود و در طی ده سال انتظار داشته باشید که این شرکت 100 ٪ رشد کند ، پس انتظار دارید که قیمت سهام 100 ٪ رشد کند. در این حالت ، شما 20 دلار خود را به 40 دلار تبدیل می کنید.

طلا به این روش عمل نمی کند. هیچ درآمد آینده یا چشم انداز رشد وجود ندارد. در نتیجه ، سرمایه گذاران باید آن را به عنوان فروشگاهی از ارزش ببینند. به عبارت دیگر ، شما برای حفظ قدرت خرید خود روی طلا سرمایه گذاری می کنید.

به عنوان نمونه به تورم نگاه کنید. با افزایش تورم ، قدرت خرید پولی که دارید کاهش می یابد. با نرخ تورم 10 ٪ ، چیزی که 1. 00 دلار هزینه دارد اکنون 1. 10 دلار برای شما هزینه خواهد کرد. برای خرید همان کالاها به ارز بیشتری نیاز دارید. از آنجا که طلا ارزش خود را دارد ، می توانید با سرمایه گذاری در طلا ، از دست دادن قدرت خرید دلار خود را جبران کنید.

قیمت طلا با چه ارتباطی دارد؟

اکنون که فهمیدید طلا یک ذخیره‌کننده ارزش است، ممکن است تعجب کنید که قیمت طلا به شرایط مختلف اقتصادی چگونه واکنش نشان می‌دهد. در اینجا چیزی است که می توانید انتظار داشته باشید.

همبستگی قیمت طلا با رکود

در گذشته قیمت طلا و رکود رابطه معکوس داشتند. هنگامی که اقتصاد ضعیف می شود، قیمت طلا معمولاً افزایش می یابد زیرا سرمایه گذاران به سمت پایه اصلی همه دارایی های امن هجوم می آورند. در طول سه رکود گذشته، 2020، 2007 و 2001، قیمت طلا افزایش یافت در حالی که ارزش S& P 500 کاهش یافت.

با این حال، یک سرمایه گذار نباید تصور کند که قیمت طلا همیشه در دوران رکود افزایش می یابد. در دوران رکود در سال 1980، طلا 5 درصد کاهش یافت. نکته اخلاقی در اینجا این است که شما باید به کل تصویر اقتصادی نگاه کنید و نه یک یا دو شاخص تا تصمیم بگیرید که آیا طلا گزینه هوشمندی برای سبد سهام شما است یا خیر.

همبستگی قیمت طلا با تورم

زمانی که تورم در حال افزایش است، قیمت طلا معمولاً از همین روند پیروی می کند. این به این دلیل است که سرمایه گذاران طلا را به عنوان پوششی در برابر تورم می بینند. با از دست دادن ارزش پول کاغذی، طلا به دارایی ارزشمندتری تبدیل می شود.

با این اوصاف، برخی تحقیقات نشان داده اند که طلا گاهی اوقات در دوره های تورمی بالاتر عملکرد ضعیفی دارد. به عنوان مثال، در سال های 1980-1984، قیمت طلا 10 درصد کاهش یافت در حالی که تورم حدود 6. 5 درصد بود. بین سال های 1988 تا 1991، طلا 7. 6 درصد کاهش یافت در حالی که تورم 4. 6 درصد بود.

این موضوع باعث شده است که برخی کارشناسان بگویند طلا مانعی در برابر تورم نیست. مشکل این تحلیل این است که محققان فقط به نرخ تورم و قیمت طلا نگاه کردند، نه کل تصویر اقتصادی. بیایید سال های 1980-1984 را با جزئیات بیشتری بررسی کنیم.

اقتصاد ایالات متحده در یک رکود عمیق بود و تورم بالا بود. اما پرزیدنت ریگان در سال 1980 مالیات ها را کاهش داد و مقررات دولتی را کاهش داد. او همچنین هزینه های دولت را برای برنامه های اجتماعی کاهش داد و هزینه های نظامی را افزایش داد. نتیجه این بود که S& P 500 در آن سال نزدیک به 26 درصد رشد کرد و پس از آن در سال 1981 با زیان 10 درصدی همراه شد. سپس در سال های 1982 و 1983 به ترتیب 15 و 17 درصد افزایش یافت.

حتی با وجود رکود و تورم بالا، بازار سهام عملکرد خوبی داشت و آمریکایی ها پول بیشتری از کاهش مالیات در جیب خود داشتند. در نتیجه تقاضای زیادی برای طلا وجود نداشت.

همبستگی قیمت طلا با نرخ بهره

بسیاری بر این باورند که طلا و نرخ بهره رابطه معکوس دارند.

هنگامی که نرخ بهره افزایش می یابد، قیمت طلا اغلب کاهش می یابد زیرا سرمایه گذاران از طلا فرار می کنند، اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری های کم ریسک را اکنون که بازده موثر بالاتری دارند، خریداری می کنند.

اما تاریخ نشان داده است که در بیشتر موارد ، بین طلا و نرخ بهره همبستگی مثبت وجود دارد ، به این معنی که نرخ بهره افزایش می یابد ، قیمت طلا نیز چنین می شود.

جدیدترین وقوع همبستگی منفی بین سال 2008 و 2015 بود که نرخ بهره پایین بود و قیمت طلا در حال افزایش بود. با نگاهی به تصویر بزرگتر ، می بینید که سال 2008 ارتفاع فروپاشی مسکن و رکود بزرگ بود. سرمایه گذاران از فروپاشی کامل اقتصادی می ترسیدند ، بنابراین تقاضا و قیمت طلا افزایش یافته است.

همبستگی قیمت طلا با دلار

طلا پرچم مقابل دلار آمریکا است. وقتی دلار تضعیف می شود ، قیمت طلا معمولاً افزایش می یابد و بالعکس. این امر به این دلیل است که قیمت طلا به دلار آمریکا است و دلار ضعیف تر باعث می شود طلا برای خریداران خارجی ارزان تر شود.

مشکل این است که طلا و دلار آمریکا رابطه معکوس کاملی ندارند. مواقعی وجود دارد که هر دو قیمت دارایی کاهش می یابد ، همانطور که در سال 2020 انجام داد.

طلا همچنین می تواند افزایش یابد در حالی که دلار تقویت می شود ، که در سال 2019 اتفاق افتاد زیرا حتی اگر دلار در حال تقویت بود ، سرمایه گذاران از رکود اقتصادی احتمالی ترسیدند و طلا را به عنوان یک دارایی امن خریداری کردند.

همبستگی قیمت طلا با بازار سهام

بازار سهام و قیمت طلا همبستگی منفی دارد. این بدان معناست که وقتی بورس سهام بالا می رود ، قیمت طلا معمولاً همانطور که باید کاهش می یابد. هنگامی که بازار سهام خوب عمل می کند ، تقاضا به بازار تغییر می کند.

مواقعی وجود دارد که این دو مانند اوایل دهه 2000 در کنار هم حرکت می کنند. این دوباره به نقطه قبلی نیاز به نگاه کردن به کل تصویر اقتصادی و نه فقط یک یا دو متغیر برمی گردد.

برخی از مشکلات خرید طلا چیست؟

اگر می خواهید طلا را به عنوان یک فروشگاه ارزش خریداری کنید ، بدانید که این یک روند ساده نیست. موضوعات بسیاری وجود دارد که باید بر آن غلبه کنید.

برای مبتدیان ، از آنجا که طلا یک دارایی فیزیکی است ، شما به مکانی برای ذخیره طلای خریداری شده نیاز دارید. شما فقط نمی توانید آن را در هر جایی نگه دارید. اگر کسی بداند که شما 10،000 دلار طلا در زیرزمین خود یا ده ها هزار نفر دارید ، خطرات امنیتی واقعی برای در نظر گرفتن وجود دارد. و امنیت واقعی هزینه ای دارد ، بنابراین هزینه دنیای واقعی برای ذخیره طلا وجود دارد ، نه اینکه وزن جسمی واقعی آن باشد.

یک نوار طلای استاندارد بیش از 27 پوند وزن دارد. شما می توانید آجرهای کوچکتر خریداری کنید که فقط 2 پوند وزن دارند ، اما همانطور که فلز گرانبها را جمع می کنید ، وزن اضافه می شود.

مسئله دیگر اصالت است. اگر تصمیم به خرید سکه های طلا دارید ، باید اطمینان حاصل کنید که سکه های طلای واقعی را خریداری می کنید. در حالی که تأیید آسان است ، زمان لازم است و خطر را نشان می دهد.

سرانجام ، شما باید با قیمت گذاری متناقض مقابله کنید. همه نمایندگی های طلا با نرخ اعلام شده طلا را خریداری و فروش نمی کنند. همچنین هزینه های مربوط به فروش وجود خواهد داشت ، افزایش قیمت پرداخت شده هنگام خرید یا پایین آمدن قیمت خود را هنگام فروش.

گزینه بهتری برای بیشتر سرمایه گذاران این است که به سادگی در سهام مربوط به طلا و صندوق های مبادله ای مبادله سرمایه گذاری کنید. این به شما در معرض طلا قرار می دهد بدون اینکه از نظر جسمی آن را داشته باشید. با این حال ، این نیز بدون اشکالاتی نیست. بزرگترین این است که شما ادعای طلای اصلی صندوق را ندارید ، که برخی از سرمایه گذاران می گویند هدف از داشتن طلا را شکست می دهد.

آیا بازار cryptocurrency تقاضا برای طلا را کاهش می دهد؟

دشوار است که بگوییم آیا افزایش cryptocurrency باعث کاهش تقاضا برای طلا می شود زیرا سابقه طولانی برای مقایسه وجود ندارد. یک مطالعه جدید خاطرنشان کرد: جریان قابل توجهی از طلا به Cryptocurrency رخ داده است و نشان می دهد که رمزنگاری یک فروشگاه بهتر از طلا است.

اما با نوسانات cryptocurrency و عدم سابقه تجارت آن در شرایط مختلف اقتصادی ، دشوار است که به همین نتیجه برسیم. متغیرهای زیادی وجود دارد که شما باید در نظر بگیرید که از زمان Crypto به جریان اصلی نرسیده است.

بسیاری از طرفداران cryptocurrency می گویند این دارایی فروشگاهی با ارزش مانند طلا است. با این حال ، با نگاهی به نمودار با مقایسه این دو ، به راحتی می توان دید که اینگونه نیست. ارزش طلا بسیار بی ثبات است و باعث می شود بیشتر از یک فروشگاه با ارزش باشد ، در حالی که بیت کوین BTC بیشتر شبیه به سهام فناوری است. برخی ممکن است در مواقع دشوار به عنوان یک دارایی با امنیت ایمن به Cryptocurrency بپردازند ، اما ثبات با قیمت های تاریخی طلا نشان می دهد که با نوسانات قیمت بی ثبات کمتری از آن ایمن تر است.

چگونه سرمایه گذاران می توانند بدون داشتن طلای طلا بخرند

اگر مایل هستید بدون نیاز به داشتن و نگه داشتن طلای فیزیکی ، به طور خاص در بخش طلا شرکت کنید ، می توانید این صندوق های معامله شده مبادله ای را که روی طلا تمرکز دارد خریداری کنید. اینها معدنچیان طلا و تأمین کنندگان هستند که به صورت عمومی معامله می شوند و ETF ها با قیمت طلا ارتباط مثبت دارند. در اینجا ETF های طلای برتر برای بررسی وجود دارد.

• سهام SPDR GOLD (GLD)
• SPDR Gold Minishares (GLDM)
• Ishares Gold Trust (IAU)
• Aberdeen Gold Gold ETF (SGOL)
• Graniteshares Gold Trust (نوار)
• Proshares Ultra Gold (UGL)
• Wisdomtree Gold Gold Plus صندوق استراتژی سهام عدالت (GDE)

خط پایین

طلا گزینه ای عالی برای سرمایه گذاران است که به دنبال محافظت از خسارات احتمالی در بورس سهام هستند. از آنجا که قیمت طلا در طول عدم اطمینان اقتصادی افزایش می یابد ، می تواند به محافظت از ثروت شما کمک کند. فقط چشم انداز اقتصادی گسترده تر ، نه فقط یک یا دو شاخص اقتصادی را در نظر بگیرید.

از آنجا ، اطمینان حاصل کنید که از طلا به عنوان یک فروشگاه ارزش استفاده می کنید و نه به عنوان دارایی برای بازده بازده. در آنجا وجود دارد که به شما کمک می کند تا از جدول خارج شوید ، درست مانند برخی از سرمایه گذاران برای کاهش خطر سرمایه گذاری در بورس ، در اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنند.

وقت خود را برای بررسی نمونه کارها خود و اطمینان از وقوع رکود ، درصد کمی از سرمایه گذاری های خود در طلا برای کمک به جبران خسارات خود ، یکی از ویژگی های اصلی سرمایه گذاری با Q. Ai داشته باشید.

هوش مصنوعی ما بازارها را برای بهترین سرمایه گذاری ها برای همه نوع تحمل ریسک و موقعیت های اقتصادی از بین می برد. سپس ، آنها را در کیت های سرمایه گذاری مفید که سرمایه گذاری را ساده می کند ، جمع می کند و - جرات می کنیم آن را بگوییم - سرگرم کننده.

مهمتر از همه ، شما می توانید محافظت از نمونه کارها را در هر زمان برای محافظت از سود خود و کاهش ضرر و زیان خود فعال کنید ، مهم نیست که در چه صنعتی سرمایه گذاری کنید.

برای دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری با قدرت AI ، امروز Q. Ai را بارگیری کنید. وقتی 100 دلار واریز می کنید ، 100 دلار اضافی به حساب شما اضافه خواهیم کرد.