بازار رمزنگاری بسیار بی ثبات است و در نتیجه می تواند اضطراب زیادی را برای سرمایه گذاران ایجاد کند. چگونه می دانید بهترین زمان برای خرید cryptocurrency در بازاری که دائماً در حال نوسان است؟آیا باید رمزنگاری کم یا زیاد بخرید؟آیا باید غوطه وری را بخرید؟آیا باید ضررهای خود را بفروشید و کاهش دهید؟تعداد بیشماری از سؤالات وجود دارد که باید هنگام سرمایه گذاری در Crypto در نظر بگیرید ، و این عدم قطعیت ها فقط توسط احساسات شما و ترس اساسی از دست رفتن (FOMO) بزرگ می شود.
مانند هر تلاش دیگری (سرمایه گذاری یا در غیر این صورت) ، ضروری است که از ابتدا برنامه ای داشته باشید. با این حال ، بیشتر علاقه مندان به رمزنگاری شروع به سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری و بدون استراتژی سرمایه گذاری می کنند ، در عوض ترجیح می دهند از یک رویکرد موقت استفاده کنند که سعی می کند بازار آن زمان مناسب برای خرید (یا فروش) را زمان کند. تنها مشکل این است که این یک مسیر سریع برای از دست دادن پول شماست. حتی معامله گران روز فصلی می توانند برای پیش بینی بهترین ورودی ها و خروج های تجاری تلاش کنند ، به همین دلیل موفق ترین آنها به تجارت خودکار رمزنگاری متکی هستند.
با وجود بسیاری از عدم قطعیت ها و اضطراب های سرمایه گذار ، خبر خوب این است که می توانید با چسبیدن به یک استراتژی ، تأثیر بازار را کاهش داده و با رعایت یک استراتژی کمتر مستعد ابتلا به نوسانات شوید. در حالی که چندین استراتژی سرمایه گذاری وجود دارد ، بسیاری از سرمایه گذاران رمزنگاری در حال شروع به دیدن مزایایی از یک مورد به طور متوسط ، به طور متوسط دلار (DCA) هستند.
DCA برای چه چیزی ایستاده است؟
میانگین هزینه دلار (DCA) ، که گاهی اوقات به عنوان برنامه ثابت دلار گفته می شود ، مستلزم سرمایه گذاری منظم کل پول در افزایش های کوچکتر بر روی دارایی خاص در طول زمان صرف نظر از قیمت است ، نه اینکه یک بار یک بار سرمایه گذاری کنید. به عنوان مثال ، به جای سرمایه گذاری 1200 دلار در اتریوم ، می توانید با استفاده از DCA ماهانه 100 دلار برای دوازده ماه آینده سرمایه گذاری کنید.
فایده بارز این است که به کاهش تأثیر منفی بر سرمایه گذاری ناشی از نوسانات کوتاه مدت کمک می کند. با استفاده از استراتژی DCA ، می توانید با کاهش متوسط هزینه آنها برای هر دارایی بدون اینکه به هر مقطع زمانی خطر زیادی را ریسک کنید ، از نوسانات بازار استفاده کنید.
انتظار با برنامه دلار ثابت این است که قیمت دارایی مانند رمزنگاری در دراز مدت افزایش ارزش خواهد داشت. با خرید تدریجی و مداوم ، وقتی قیمت بالا یا پایین است ، سرمایه گذاری می کنید و هر خرید منجر به متوسط قیمت خرید می شود که باید پایین تر از مبلغ سرمایه گذاری باشد.
آیا DCA استراتژی خوبی برای رمزنگاری است؟
در اصل دو نوع اصلی سرمایه گذاران رمزنگاری ، معامله گران فعال و هودلر وجود دارد و هر دو رویکردهای رفتاری متفاوتی برای سرمایه گذاری دارند. با نگه داشتن دارایی برای سود کوتاه مدت ، معامله گران می توانند سطح ریسک را تعریف کرده و هنگام از دست دادن از دست دادن توقف استفاده کنند. از طرف دیگر ، هودلرز اصل خرید و نگه داشتن را اتخاذ می کند و رمزنگاری خود را برای مسافت طولانی ، به طور معمول برای سالها سرمایه گذاری می کند.
به گفته چارلی مونگر میلیاردر آمریکایی ، پول واقعی از خرید یا فروش بلکه از انتظار ، فلسفی است که در بازار رمزنگاری صادق است. در حالی که یک معامله گر رمزنگاری از نوسانات بازار استفاده می کند ، یک سرمایه گذار با هدف داشتن مزایای بلند مدت به دنبال بهترین فرصت خرید است.
برای چندین دهه ، سرمایه گذاران از استراتژی DCA برای نوسانات آب و هوا در بورس استفاده می کنند ، اما این سؤال باقی مانده است: آیا DCA استراتژی خوبی برای استفاده در Crypto است؟مانترا "Buy the Dip" هنوز در رمزنگاری ادامه دارد و رویکرد بدون شایستگی آن نیست. با این حال ، چگونه می توانید مطمئن باشید که در پایین فرورفتگی یا حتی بدتر از آن سقوط بازار خریداری می کنید؟چه چیزی باید بگوییم که BTC (به عنوان مثال) بعد از سرمایه گذاری حتی پایین نمی آید؟تلاش برای به زمان بازار با این نوع حدس و گمان (چه تحصیل کرده و چه در غیر این صورت) به ندرت به پایان می رسد. یک برنامه امن تر برای ایجاد ثروت در مدت زمان طولانی تر ، میانگین هزینه دلار است.
مزایای متوسط هزینه دلار
یک استراتژی آزمایش شده با زمان ، متوسط هزینه دلار مزایای بسیاری را برای معامله گران رقم می زند. این امر شما را به یک سرمایه گذار با نظم و کارآمدتر تبدیل می کند و حتی ممکن است موهای خاکستری را از تأکید بر شناسایی بهترین ورودی ها و خروج های تجاری از شما دور کند. در زیر برخی از مزایای اصلی میانگین هزینه دلار است.
کاهش خطر
یک استراتژی متوسط هزینه دلار با حفظ سرمایه ، به ویژه در هنگام تصادف در بازار ، ریسک سرمایه گذاری را به حداقل می رساند. علاوه بر این ، از خرید کل امنیت در طی یک وضعیت بازار مصنوعی جلوگیری می کند. DCA احساس کوتاه مدت پشیمانی را در طی کاهش شدید قیمت به حداقل می رساند و همچنین می تواند بازده بلند مدت را افزایش دهد.
از زمان بد جلوگیری می کند
وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، زمان بندی خوب بسیار اهمیت دارد ، اما حتی کارشناسان پیش بینی نوسانات بازار را دشوار می کنند. در واقع ، برای کارشناسان تقریباً غیرممکن است که بازار را به طور کامل زمان بگذارد. اگر مبلغی را به طور همزمان در یک رمزنگاری خاص سرمایه گذاری کنید ، احتمال وجود دارد که اگر زمان سرمایه گذاری در ابتدای رکود بازار اتفاق بیفتد ، بیشتر خطر کنید. هیچ کس دقیقاً نمی تواند پایین بازار را تعیین کند. از این رو ، استراتژی متوسط هزینه دلار می تواند زمان بندی بازار را صاف کند و از افزایش قیمت فقط در هنگام افزایش قیمت جلوگیری کند.
سرمایه گذاری عاطفی را کاهش می دهد
سرمایه گذاری به طور خودکار با استراتژی DCA تصمیمات مبتنی بر عاطفی را کاهش می دهد و مانع از آسیب رساندن به سبد سرمایه گذاری شما می شود. شما یک دوره از پیش تعیین شده برای سرمایه گذاری مداوم در دارایی خاص خود را صرف نظر از شرایط بازار ایجاد کرده اید. با این کار ، می توانید بیشتر سرمایه گذاری های مورد نظر خود را با هزینه کمتری بدست آورید بدون اینکه رولیکار عاطفی در یافتن زمان مناسب برای خرید یا فروش داشته باشید.
صرفه جویی در انضباط
DCA شما را به یک سرمایه گذار منضبط تبدیل می کند. با سرمایه گذاری در هر ماه و هر ماه ، فرایند سرمایه گذاری عادت می شود. شما دیگر با چرخه های اعتیاد به مواد مخدره یا اخبار هدایت نمی شوید ، بلکه رویکردی آهسته و پایدار را انجام می دهید. شما یک برنامه سرمایه گذاری دارید و به آن پایبند هستید ، که این یک روش مؤثر برای ایجاد ثروت با گذشت زمان است.
خطرات استفاده از استراتژی DCA
با وجود فواید فراوان ، DCA به طور بالقوه می تواند اشکالاتی چندانی داشته باشد و آگاهی از آنها مهم است.
کشش نقدی
بنابراین شما تصمیم گرفته اید که طی یک دوره زمانی طولانی تر سرمایه گذاری کنید ، درست است؟یک مشکل این است که شما خود را برای کشیدن پول نقد باز می کنید. شما خود را به صورت نقدی طولانی تر از آنکه سرمایه گذاری جمع داشته باشید ، می گذارید. آن پول نقد اضافی برای شما کار نمی کند. حتی ممکن است به دلیل تورم علیه شما کار کند.
بازار با گذشت زمان رشد می کند
از نظر تاریخی ، بازارها تمایل به صعودی دارند. در نتیجه ، ممکن است با طولانی کردن روند سرمایه گذاری در یک دوره زمانی طولانی تر ، بازده سالم را در طی یک بازار رو به رشد از دست ندهید. به عبارت دیگر ، مقادیر کمتری که به صورت دوره ای سرمایه گذاری می شوند ، نمی توانند بازده را در طی یک بازار رو به افزایش به همان روشی که یک رویکرد با ارزش می تواند به حداکثر برساند. برخی از مطالعات حتی نشان داده اند که DCA می تواند بازده متوسط کمتری را در مدت زمان طولانی تری نسبت به سرمایه گذاری جمع فراهم کند.
هزینه معاملات بالاتر
از آنجا که برای هر معامله هزینه ای وجود دارد ، شما خطر تحمل هزینه های بیشتر معاملات را با یک استراتژی متوسط هزینه دلار انجام می دهید ، که می تواند سود حاصل از آن را در نمونه کارها کاهش دهد. با این حال ، DCA یک استراتژی بلند مدت است و در مقایسه با سودهای بالقوه بالقوه شما باید هزینه های معامله حداقل باشد.
بازده مورد انتظار پایین
به گفته پیشتاز ، شرکت مدیریت سرمایه گذاری مستقر در ایالات متحده ، حدود 66 ٪ از سرمایه گذاری مبلغ به احتمال زیاد بازده بالاتری نسبت به DCA دارد. و پاسخ واضح است: هرچه خطر بیشتر باشد ، بازده بالاتر (و برعکس). این یک اصل کلی در تئوری ریسک و بازده است. با پیروی از یک استراتژی DCA برای کاهش ریسک ، یک سرمایه گذار به احتمال زیاد سود بیشتری را نسبت به شخصی که در مبلغ کل سرمایه گذاری می کند ، از دست می دهد.
اولویت تخصیص دارایی
منتقدان DCA گاهی اوقات خاطرنشان می کنند که شرایط بازار همیشه تغییر می کند و سرمایه گذاران باید به اندازه کافی انعطاف پذیر باشند تا از این تغییرات استفاده کنند. در حالی که برخی نظم و انضباط سرمایه گذار را با DCA می بینند ، برخی دیگر استحکام را می بینند ، به خصوص وقتی صحبت از تخصیص دارایی و عدم توانایی در تحقق سود از فرصت های جدید می شود. به دلیل برنامه ریزی دقیق با رویکرد DCA ، سرمایه گذاران می توانند تغییر چیزها را در پرواز برای استفاده از شرایط تغییر بازار دشوار کنند.
افکار نهایی
سرمایه گذاری با میانگین هزینه دلار شبیه به تنظیم دستور مکرر در مبادله رمزنگاری است. نوسانات ارزهای رمزنگاری شده می تواند نسبتاً زیاد باشد ، و اغلب از سهام فراتر می رود و این مسئله را ایجاد می کند که آیا تجارت سهام یا رمزنگاری را به عنوان یک سرمایه گذار در نظر می گیرد.
با این وجود ، توافق کلی وجود دارد مبنی بر اینکه DCA یک استراتژی سرمایه گذاری عمومی ایمن تر از خرید و فروش است. اگرچه خطر کمتری برای پاداش قابل توجهی وجود دارد ، اما هنوز هم فرصتی برای سودآوری از نوسانات بازار به شکلی وجود دارد که باعث به خطر انداختن نمونه کارها یا اهداف بلند مدت شما نمی شود. با این حال ، نگه داشتن دارایی های دیجیتالی می تواند به ویژه در هنگام نوسانات بازار ، تجارت خطرناک باشد ، اما در آنجا زمستان رمزنگاری فعلی هنوز هم توسط بسیاری از آنها به عنوان بازار خریدار دیده می شود.
خواه تجارت کپی ، داوری ، هودلینگ یا DCA ، روش های زیادی برای تجارت رمزنگاری وجود دارد. مهمترین چیزی که باید به خاطر بسپارید این است که تکالیف خود را انجام دهید ، به طور گسترده ای بخوانید تا درک کنید که چگونه تجارت رمزنگاری کار می کند ، قدرت تجارت خودکار را مهار می کند و هرگز بیش از آنچه که از دست دادن آن نیست ، خطر نمی کنید.
