معمولاً ، سرمایه گذاران ، هنگام ساختن یک نمونه کارها ، تمایل دارند که استراتژی متنوع سازی خود را به عدالت و بدهی محدود کنند و از این طریق طلا را نادیده بگیرند ، اجازه می دهیم ارزیابی کنیم که آیا سرمایه گذاری در طلا به نمونه کارها شما معقول است.
طلا از سرمایه گذاران از نوسانات بازار سهام و عدم اطمینان محافظت می کند. این ارتباط منفی با سهام دارد ، بنابراین تنوع اساسی را فراهم می کند. طلا نوسانات را کاهش می دهد و بازده بلند مدت را بهینه می کند ، اما نمی تواند درآمد منظم ایجاد کند.
مردم ترجیح می دهند در دوره های عدم اطمینان بازار سهام در طلا سرمایه گذاری کنند. حتی اگر طلا بازده کمتری نسبت به حقوق صاحبان سهام داشته باشد ، باید بخشی از نمونه کارها شما باشد.
بیایید نگاهی دقیق تر به مزایا و مضرات سرمایه گذاری در طلا بیندازیم:
مزایای سرمایه گذاری در طلا
این همبستگی منفی با سهام دارد
طلا و سهام تمایل دارند در جهت های مخالف حرکت کنند. طلا یک سرمایه گذاری ایمن تر از سهام است و به متنوع سازی نمونه کارها کمک می کند. بیشتر سرمایه گذاران از آن به عنوان یک ابزار محافظت از آن استفاده می کنند و نه به عنوان یک سرمایه گذاری.
این به عنوان پرچین در برابر تورم عمل می کند
ارزش طلا مطابق با هزینه زندگی افزایش می یابد. هنگامی که تورم زیاد است ، قیمت ها افزایش می یابد ، سهام کاهش می یابد و ارزش ارز کاهش می یابد. بیشتر ارزها با گذشت زمان در برابر طلا کاهش یافته اند. به همین دلیل مردم دوست دارند روی طلا سرمایه گذاری کنند.
این به عنوان پرچین در برابر خطر ژئوپلیتیکی عمل می کند
در حالی که بیشتر کلاس های دارایی در طی یک بحران ژئوپلیتیکی ارزش خود را از دست می دهند ، قیمت طلا در چنین دوره هایی افزایش می یابد. هنگامی که مردم به دولت از دست می دهند ، قیمت طلا نیز افزایش می یابد. سرمایه گذاران طلا را به عنوان یک سرمایه گذاری ایمن در مواقعی که ریسک ژئوپلیتیکی زیاد است می دانند.
مضرات سرمایه گذاری در طلا
این درآمد پایدار را فراهم نمی کند
طلا نمی تواند درآمد منظم ایجاد کند ، بنابراین ممکن است متناسب با همه سرمایه گذاران نباشد. شما هیچ علاقه و سود سهام دریافت نخواهید کرد که می توانید برای تأمین هزینه های زندگی خود استفاده کنید. شما فقط هنگام فروش سرمایه گذاری های طلای خود از تقدیر سرمایه لذت خواهید برد.
قیمت بر اساس بازارهای جهانی نوسان دارد
نوسانات قیمت جهانی طلا بر قیمت طلا در هند تأثیر می گذارد. ارزش دلار نیز بر قیمت طلا تأثیر می گذارد. به دلیل این عوامل ، هزینه طلای شما می تواند بالا و پایین برود.
نحوه سرمایه گذاری در طلای کاغذ
شما می توانید به راحتی در کاغذ طلا سرمایه گذاری کنید ، که چندین مزیت نسبت به نگه داشتن طلا به شکل فیزیکی آن دارد. نیازی به نگرانی در مورد خلوص ، قیمت و ذخیره ایمن نیست.
در اینجا سه روش برای سرمایه گذاری در کاغذ طلا وجود دارد:
صندوق های معامله شده طلا (ETFS)
Gold ETF قیمت طلا را ردیابی می کند. معمولاً ، هر واحد از ETF طلا برابر با یک گرم طلا است. برای سرمایه گذاری در ETF طلا به یک حساب DEMAT نیاز خواهید داشت. نسبت هزینه یک ETF طلایی پایین تر از صندوق متقابل طلا است ، اما شما باید کارگزاری و مالیات را بپردازید.
تجارت Gold ETF در بورس اوراق بهادار ، بنابراین آنها نقدینگی و قیمت منصفانه را برای فروشندگان و خریداران ارائه می دهند. با این حال ، سطح نقدینگی بسته به خانه صندوق متفاوت است.
وجوه متقابل طلا
شما می توانید در یک صندوق متقابل طلای باز سرمایه گذاری کنید که در آن دارایی اساسی یک ETF طلا است. برای سرمایه گذاری در صندوق طلا به یک حساب DEMAT لازم نیست. اگر یک حساب DEMAT ندارید و تمایل به دریافت آن ندارید ، یک صندوق متقابل طلا ممکن است گزینه مناسبی باشد.
نسبت هزینه ETF طلا که در آن یک صندوق متقابل طلا سرمایه گذاری می کند بخشی از هزینه کلی است. نسبت هزینه یک صندوق متقابل طلایی بالاتر از یک ETF طلا است.
اوراق قرضه طلای حاکم
بانک ذخیره هند (RBI) هر از گاهی اوراق قرضه طلای حاکمیتی را در چند برابر گرم صادر می کند. اوراق قرضه طلا به صورت کاغذ و دمیت در دسترس است. قیمت اوراق قرضه به قیمت طلا در هفته قبل از تاریخ اشتراک بستگی دارد.
اوراق قرضه به مدت هشت سال صادر می شود و در سالهای پنجم ، ششم و هفتم گزینه خروج را فراهم می کند. قیمت رستگاری بر اساس نرخ غالب طلا در آن زمان است. جدا از تقدیر از قیمت ، اوراق قرضه طلای نیز 2. 5 ٪ در سال بهره را ارائه می دهد.
سرمایه گذاری های طلا در مقابل سرمایه گذاری سهام
سهام در دوره های مختلف از طلا بهتر است. یک مطالعه نشان داد که سهام در طی بیست سال ، ده سال ، سه سال و یک سال بازده بالاتری نسبت به طلا فراهم کرده است.
طلا در دوره های عدم اطمینان و پریشانی سرمایه گذاران را به خود جلب می کند. این از سایر کلاس های دارایی در طول بحران مالی جهانی سال 2008 فراتر رفت.
طلا همچنین پس از ترکیدن حباب فناوری در سالهای 2000-2000 از سهام عدالت بهتر عمل کرد. در هند ، طلا نقش پرچین ارز را ایفا می کند. قدردانی می کند که ارزش روپیه در برابر دلار آمریکا و برعکس سقوط می کند.
سهام بی ثبات بوده است و سرمایه گذاران در بسیاری از جبهه ها با عدم اطمینان روبرو هستند. آنها از تکرار بحران مالی سال 2008 می ترسند ، هنگامی که هم عدالت و هم درآمد ثابت سقوط کرد. مردم برای سرمایه گذاری در طلا عجله کردند و قیمت آن را بالا بردند.
با این حال ، تکرار بحران مالی سال 2008 بعید است ، بنابراین سرمایه گذاری بیش از حد در طلا معنی ندارد. قرار دادن مقدار قابل توجهی در طلا باعث کاهش بازده بلند مدت شما می شود. تخصیص 5 ٪ تا 10 ٪ وجوه خود به طلا باید کافی باشد.
صندوق های متقابل سهام عدالت و صندوق های متقابل بدهی در دراز مدت بازده بالاتری از طلا به شما می دهد. شما قدرت ترکیب را تجربه خواهید کرد ، و همچنین ممکن است بازده پس از مالیات بهتر شود.
نتیجه
حقوق صاحبان سهام از طلا بهتر است اما طلا نقش مهمی در نمونه کارها ایفا می کند. طلا همبستگی منفی با حقوق صاحبان سهام دارد. این باعث کاهش نوسانات نمونه کارها و بهینه سازی بازده های بلند مدت می شود. برای متنوع سازی نمونه کارها می توانید 5 تا 10 ٪ از وجوه خود را در طلا سرمایه گذاری کنید.
